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FIU y la regulación de criptomonedas

FIU (Unidad de Inteligencia Financiera) desempeña un papel importante en la regulación de criptomonedas en India. Según la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de India (PMLA), todos los proveedores de servicios de activos digitales virtuales (VDA SP) deben obtener la licencia de FIU IND y cumplir con su marco regulatorio.

Principales requisitos regulatorios

1. Licencia y registro: Todas las empresas de criptomonedas deben registrarse en FIU IND y obtener una licencia.
2. Políticas de prevención del lavado de dinero: Las empresas deben cumplir con políticas de prevención del lavado de dinero que incluyen la verificación sustantiva de la identidad del usuario y el mantenimiento de registros de informes.
3. KYC (Conozca a su Cliente): Las empresas deben implementar procesos KYC estrictos que incluyan la recopilación y verificación de información de identidad (como el número Aadhaar y otra información autorizada).
4. Verificaciones de prevención del lavado de dinero: Las empresas deben llevar a cabo verificaciones exhaustivas de prevención del lavado de dinero para asegurar que los usuarios no participen en actividades malintencionadas o ilegales.
5. Filtrado y monitoreo de transacciones: Las empresas deben tener la infraestructura adecuada para filtrar y monitorear transacciones, como lo exige la PMLA.

Medidas regulatorias

• En diciembre de 2023, FIU IND bloqueó las direcciones de 9 importantes plataformas de intercambio de criptomonedas offshore, incluyendo Binance, Kucoin, Huobi, entre otras, debido a que estas no cumplían con las disposiciones de la Ley PML de India.
• En 2024, Binance y Kucoin obtuvieron permisos de FIU para volver al mercado indio, lo que indica una actitud cada vez más positiva hacia la industria.

Resumen

FIU juega un papel clave en la regulación de criptomonedas en India, garantizando que todas las empresas de criptomonedas cumplan con la ley de prevención del lavado de dinero y los requisitos regulatorios correspondientes. Las empresas deben obtener licencias, implementar procesos KYC estrictos, realizar verificaciones de prevención del lavado de dinero y filtrar y monitorear transacciones para asegurar su conformidad.