FIU et réglementation des cryptomonnaies
La FIU (Unité de renseignement financier) joue un rôle essentiel dans la réglementation des cryptomonnaies en Inde. Selon la loi indienne sur le blanchiment d'argent (PMLA), tous les fournisseurs de services d'actifs numériques virtuels (VDA SP) doivent obtenir une licence de la FIU IND et respecter son cadre réglementaire.
Exigences réglementaires principales
- Licence et enregistrement : Toutes les entreprises de cryptomonnaies doivent s'enregistrer auprès de la FIU IND et obtenir une licence.
- Politique de lutte contre le blanchiment d'argent : Les entreprises doivent se conformer à une politique de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris la vérification substantielle de l'identité des utilisateurs et la conservation des dossiers de rapports.
- KYC (Connaître votre client) : Les entreprises doivent mettre en œuvre des processus KYC stricts, y compris la collecte et la vérification des informations d'identité (comme le numéro Aadhaar et d'autres informations autorisées).
- Contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent : Les entreprises doivent effectuer des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent approfondis pour s'assurer que les utilisateurs ne participent pas à des activités malveillantes et illégales.
- Filtrage et surveillance des transactions : Les entreprises doivent disposer d'une infrastructure adéquate pour filtrer et surveiller les transactions, comme le stipule la PMLA.
Mesures de réglementation
- En décembre 2023, la FIU IND a bloqué les sites Web de 9 bourses de cryptomonnaies offshore de premier plan, y compris Binance, Kucoin, Huobi, etc., en raison du non-respect des dispositions de la loi PML en Inde.
- En 2024, Binance et Kucoin ont obtenu une licence de la FIU pour réintégrer le marché indien, indiquant une attitude de plus en plus positive envers le secteur.
Résumé
La FIU joue un rôle clé dans la réglementation des cryptomonnaies en Inde, en veillant à ce que toutes les entreprises de cryptomonnaies respectent la loi sur le blanchiment d'argent et les exigences réglementaires connexes. Les entreprises doivent obtenir une licence, mettre en œuvre des processus KYC stricts, effectuer des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et filtrer et surveiller les transactions pour garantir leur conformité.
