Harga beFITTER

FIU dan regulasi mata uang kripto

FIU (Unit Intelijen Keuangan) memainkan peran penting dalam regulasi mata uang kripto di India. Berdasarkan undang-undang anti pencucian uang India (PMLA), semua penyedia layanan aset digital virtual (VDA SP) harus memperoleh izin dari FIU IND dan mematuhi kerangka regulasi yang ditetapkan.

Persyaratan regulasi utama

1. Izin dan pendaftaran: Semua perusahaan mata uang kripto harus mendaftar di FIU IND dan memperoleh izin.
2. Kebijakan anti pencucian uang: Perusahaan harus mematuhi kebijakan anti pencucian uang, termasuk verifikasi substansial identitas pengguna dan penyimpanan catatan laporan.
3. KYC (Kenali Pelanggan Anda): Perusahaan harus menerapkan proses KYC yang ketat, termasuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi identitas (seperti nomor Aadhaar dan informasi otorisasi lainnya).
4. Pemeriksaan anti pencucian uang: Perusahaan harus melakukan pemeriksaan anti pencucian uang yang menyeluruh untuk memastikan pengguna tidak terlibat dalam kegiatan jahat dan ilegal.
5. Penyaringan dan pemantauan transaksi: Perusahaan harus memiliki infrastruktur yang sesuai untuk menyaring dan memantau transaksi seperti yang diatur oleh PMLA.

Tindakan regulasi

• Pada bulan Desember 2023, FIU IND memblokir situs web 9 bursa mata uang kripto terkemuka di luar negeri, termasuk Binance, Kucoin, Huobi, dan lainnya, karena bursa tersebut tidak mematuhi ketentuan undang-undang PML India.
• Pada tahun 2024, Binance dan Kucoin memperoleh izin dari FIU dan kembali memasuki pasar India, menunjukkan sikap yang semakin positif terhadap industri ini.

Ringkasan

FIU memainkan peran kunci dalam regulasi mata uang kripto di India, memastikan semua perusahaan mata uang kripto mematuhi undang-undang anti pencucian uang dan persyaratan regulasi terkait. Perusahaan harus memperoleh izin, menerapkan proses KYC yang ketat, melakukan pemeriksaan anti pencucian uang, serta menyaring dan memantau transaksi untuk memastikan kepatuhan.