Kebijakan Transaksi HTX OTC

01/14 16:00

Syarat & Ketentuan

Kebijakan Transaksi HTX OTC
Peraturan Umum: 1. Kebijakan ini mulai berlaku sejak tanggal diumumkan dan akan direvisi atau disempurnakan dari waktu ke waktu. Peraturan baru yang telah direvisi atau disempurnakan tersebut akan mulai berlaku sejak tanggal diumumkan. 2. Jika Anda tidak setuju dengan Kebijakan ini dan/atau peraturan yang direvisi atau disempurnakan, silakan segera berhenti menggunakan layanan HTX OTC. 3. Jika Anda terus menggunakan layanan ini, Anda dianggap sepenuhnya memahami dan menyetujui Kebijakan dan peraturan yang direvisi atau disempurnakan dari waktu ke waktu, serta secara sukarela terikat olehnya. Petunjuk untuk Pembeli: Setelah order dibuat, Pembeli harus: 1. Menyelesaikan pembayaran dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya, lalu klik "Saya sudah membayar". 2. Menggunakan metode pembayaran dengan nama pemilik rekening yang sesuai dengan nama Anda yang terdaftar di HTX dan menyelesaikan pembayaran secara real-time sesuai dengan jumlah dan rekening penerima yang sudah ditentukan di dalam ordernya. 3. Jika Pembeli memilih metode pembayaran secara non-real-time, mereka harus mendapatkan persetujuan dari Penjual terlebih dahulu. Petunjuk untuk Penjual: Setelah order dibuat, Penjual harus: 1. Memberikan rekening penerima yang disertifikasi oleh platform. 2. Melepaskan aset digitalnya dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya setelah menerima pembayaran penuh dari Pembeli. 3. Penjual tidak boleh meminta Pembeli/Layanan Pelanggan untuk membatalkan ordernya tanpa persetujuan Pembeli. 4. Penjual tidak boleh mempermasalahkan harga order yang sudah dibuat tanpa persetujuan Pembeli. Catatan: Metode pembayaran secara non-real-time saat ini menyertakan opsi seperti transfer Alipay ke kartu bank, transfer WeChat ke kartu bank, dan single transfer untuk order yang nilainya melebihi 50.000 CNY yang dilakukan antara pukul 17.00 dan 09.00. Perlu diketahui bahwa metode pembayaran secara non-real-time tertentu dapat berubah seiring berkembangnya operasional bisnis dari setiap saluran pembayaran.
Semua pengguna harus mematuhi prinsip anti-money laundering (AML): 1. Pengguna harus mematuhi Panduan Pengguna untuk Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Anti Terorisme di Platform HTX OTC dan memenuhi kewajiban yang terkait sebagaimana mestinya. 2. Pengguna harus benar-benar mengikuti persyaratan Platform untuk verifikasi nama asli pada identitas dan akun pengguna untuk memastikan bahwa akun terkait yang ditampilkan di platform terdaftar secara sah dan hanya digunakan oleh pengguna itu sendiri. 3. Saat mengaktifkan alarm AML platform, pengguna harus secara aktif bekerja sama dengan Platform dalam verifikasi berikutnya dan membantu memberikan bukti pengendalian risiko yang terkait (Langkah spesifiknya tergantung pada tinjauan pengendalian risiko Platform pada saat itu).
Perilaku trading Pembeli yang tidak wajar	Tindakan
1. Pembeli membatalkan order setelah ordernya dibuat atau order dibatalkan secara otomatis karena mereka tidak melakukan pembayaran dalam batas waktu yang sudah ditentukan setelah ordernya dibuat.	Jika Pembeli melakukan tindakan yang sama sebanyak 4 kali pada hari yang sama, sistem akan melarang Pembeli untuk membeli pada hari tersebut. Jika Pembeli melakukan tindakan yang sama sebanyak 4 kali selama 2 hari berturut-turut, sistem akan menonaktifkan lebih lanjut beberapa fitur tertentu pada akun Pembeli.
2. Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar" saat belum melakukan pembayaran.	Penjual berhak untuk meminta pembatalan order. Jika Pembeli mengajukan banding sebanyak dua kali pada hari yang sama, sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Pembeli. Jika jumlah banding tersebut melebihi 50.000 CNY (setara) dalam satu transaksi maka sistem akan langsung menonaktifkan akun Pembeli selama 48 jam.
3. Pembeli mengeklik "Banding" tanpa alasan sebelum melakukan pembayaran ketika Penjual tidak melanggar peraturan apa pun.	Penjual berhak untuk meminta pembatalan order. Jika Pembeli mengajukan banding sebanyak dua kali pada hari yang sama, sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Pembeli.
4. Pembeli menggunakan metode pembayaran yang tidak tercantum pada halaman detail order milik Penjual.	Penjual memiliki hak untuk membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. Sementara aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual, Pembeli akan menanggung risiko melakukan salah transfer.
5. Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar" saat belum melakukan pembayaran dan kemudian melakukan pembayaran.	Penjual berhak untuk melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. 1) Jika Penjual memilih untuk menyelesaikan transaksinya, mereka harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran penuh. 2) Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan uang dalam waktu 2 jam setelah mengajukan banding atas order tersebut, sedangkan aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
6. Pembeli menggunakan rekening pembayaran yang tidak sesuai dengan nama asli akun HTX mereka.	Penjual berhak menolak transaksinya. Penjual harus mengembalikan dananya dalam waktu 48 jam setelah menerima pembayaran dari Pembeli, sedangkan aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual. Pembayaran yang dilakukan dengan rekening perusahaan adalah pembayaran yang tidak menggunakan nama asli tidak peduli apakah nama badan hukumnya sesuai dengan nama asli pemilik akunnya atau tidak. Jika Pembeli mengajukan banding sebanyak dua kali pada hari yang sama karena pembayarannya tidak menggunakan nama asli, sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Pembeli.
7. Melakukan pembayaran dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya, tetapi ordernya dibatalkan. 1) Pembeli sudah menyelesaikan pembayaran secara penuh, tetapi ordernya dibatalkan oleh Pembeli atau dibatalkan secara otomatis oleh sistem karena batas waktu pembayarannya sudah habis. 2) Pembeli sudah menyelesaikan sebagian pembayaran, tetapi ordernya dibatalkan oleh Pembeli atau dibatalkan secara otomatis oleh sistem karena batas waktu pembayarannya sudah habis.	Jika ordernya dibatalkan oleh Pembeli atau dibatalkan secara otomatis oleh sistem karena waktu pembayarannya sudah habis, Penjual berhak menyelesaikan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. 1) Jika Penjual memilih untuk menyelesaikan transaksinya: a. Jika Penjual adalah pengguna biasa, order akan dibuka kembali oleh platform. Penjual harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah ordernya dibuka kembali. b. Jika Penjual adalah pengiklan dan jumlah ordernya ≤50.000 CNY, mereka harus memilih "Buka Kembali Ordernya dan Lepaskan" untuk menyelesaikan pelepasan aset; jika jumlah ordernya >50.000 CNY, mereka harus menyelesaikan pelepasan aset dalam waktu 10 menit setelah ordernya dibuka kembali. 2) Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 60 menit setelah menerima permintaan dari Pembeli atau Platform. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
8. Dalam hal beberapa pembayaran, Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar" sebelum menyelesaikan semua transfer dan kemudian melanjutkan untuk menyelesaikan pembayaran.	1) Jika Pembeli berkomunikasi dengan penjual terlebih dahulu dan Penjual mengizinkan tindakan tersebut maka Penjual harus melanjutkan untuk menyelesaikan ordernya. 2) Jika Pembeli tidak mendapatkan persetujuan dari Penjual terlebih dahulu maka Penjual berhak melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. a. Jika Penjual memilih untuk melanjutkan transaksinya, mereka harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran penuh. b. Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 30 menit setelah menerima pembayaran. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
9. Jumlah pembayaran tidak sesuai dengan jumlah order.	1) Jika jumlah pembayarannya lebih besar dari jumlah ordernya maka order tersebut akan dianggap selesai dan Penjual harus mengembalikan kelebihan jumlah tersebut dalam waktu 30 menit setelah menerima pembayaran. 2) Jika jumlah pembayarannya kurang dari jumlah ordernya maka Penjual berhak melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. a. Jika Penjual memilih untuk melanjutkan transaksinya, mereka berhak menyelesaikan transaksinya sesuai dengan jumlah order yang sebenarnya dan menyelesaikan ordernya. b. Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 30 menit setelah menerima pembayaran. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
10. Setelah Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar", Penjual belum menerima pembayaran dalam waktu 1 jam.	1) Penjual berhak melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. a. Jika Penjual memilih untuk melanjutkan transaksinya, mereka harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran. b. Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 30 menit setelah menerima pembayaran. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual. 2) Jika Penjual adalah pengiklan dan mengajukan banding dengan bukti tidak menerima pembayaran, sementara Pembeli tidak dapat dihubungi dalam waktu 10 menit setelah pengajuan banding, ahli penyelesaian banding kami akan membatalkan ordernya untuk Penjual jika jumlah ordernya kurang dari uang jaminan pengiklan.
11. Setelah pembayaran diterima, rekening penerima milik Penjual tidak dapat memverifikasi informasi nama asli dari pembayaran tersebut.	1) Jika nama pemilik rekening pembayaran Pembeli terbukti sama dengan nama asli akun mereka di HTX dan pembayarannya diselesaikan dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya maka order tersebut sah. 2) Jika nama pemilik rekening pembayaran Pembeli terbukti tidak sesuai dengan nama asli akun mereka di HTX, lihat Pasal 6 di atas untuk tindakan penanganannya.
12. Rekening penerima milik Penjual terlihat tidak wajar setelah Pembeli melakukan pembayaran.	1) Jika Pembeli tidak dapat membuktikan bahwa rekening mereka dapat melakukan transaksi secara normal maka Penjual akan mengembalikan dananya dalam waktu 24 jam setelah rekening penerima dapat melakukan transaksi secara normal. Ordernya kemudian akan dibatalkan oleh platform. 2) Jika Pembeli dapat memberikan bukti bahwa rekeningnya dapat melakukan transaksi secara normal dan setelah rekening Pembeli terbukti normal maka ordernya dianggap selesai dan Penjual harus melepaskan aset digitalnya. Misalnya, jika Penjual adalah Pengiklan Terverifikasi dan jumlah ordernya kurang dari uang jaminan mereka maka Penjual harus mengembalikan dananya dalam waktu 24 jam setelah rekening penerima mereka dapat melakukan transaksi seperti biasa.
13. Menggunakan kata-kata atau ungkapan sensitif di kolom komentar selama melakukan pembayaran, seperti aset digital, BTC, Bitcoin, dan HTX.	Penjual berhak untuk melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. 1) Jika Penjual memilih untuk melanjutkan transaksinya, mereka harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran. 2) Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 60 menit setelah menerima pembayaran. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual. Jika rekening Penjual dibekukan, silakan lihat Pasal 12 di atas untuk tindakan penanganannya.
14. Sistem pengendalian risiko mendapati Pembeli melakukan tindakan yang curang untuk mendapatkan order dengan harga rendah.	1) Jika Pembeli belum melakukan pembayaran maka Platform akan membatalkan ordernya dan mengembalikan asetnya kepada Penjual. 2) Jika Pembeli sudah melakukan pembayaran maka Penjual akan mengembalikan dananya dalam waktu 10 menit setelah pengajuan bandingnya ditangani. Platform akan membantu membatalkan ordernya dan mengembalikan asetnya kepada Penjual. Jika Pembeli melakukan tindakan yang sama sebanyak dua kali maka sistem pengendalian risiko akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Pembeli.
Catatan: Peraturan di atas menyangkut pengembalian dana atau pelepasan aset oleh Penjual dan jika Penjual tidak dapat menyelesaikan transaksinya tepat waktu maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Penjual.
Catatan: Jika Anda memancing konflik verbal seperti menggunakan kata-kata kotor dan kata-kata yang menyinggung dalam proses penggunaan sistem telepon pihak ketiga untuk melakukan transaksi OTC maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Anda.
Perilaku trading Penjual yang tidak wajar	Tindakan
1. Penjual bertanggung jawab sepenuhnya atas rekening penerima yang ditampilkan di halaman detail order dan yang dikirim di jendela obrolan order.	Jika Penjual memberikan rekening penerima yang bukan miliknya, menghubungkan rekening penerima milik orang lain, atau mengirim rekening milik orang lain ke jendela obrolan, asetnya akan ditetapkan menjadi milik Pembeli setelah pembayarannya selesai.
2. Penjual mempermasalahkan harga setelah ordernya dibuat.	Kecuali jika harga ordernya sudah dinegosiasikan dengan persetujuan Pembeli maka order biasanya akan dieksekusi dan Penjual harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu yang sudah ditentukan.
3. Rekening penerima yang diberikan oleh Penjual terlihat tidak wajar.	Pembeli berhak melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya. 1) Jika Pembeli memilih untuk melanjutkan dan menyelesaikan pembayaran secara penuh dalam waktu yang sudah ditentukan maka Penjual harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya setelah menerima pembayaran penuh. 2) Jika Pembeli memilih untuk membatalkan ordernya maka Penjual akan mengembalikan dananya dan aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
4. Pembeli tidak dapat menyelesaikan pembayaran karena Penjual tidak memberikan metode penerimaan yang valid pada waktunya yang mengakibatkan pembatalan order.	Jika ordernya tidak dapat dieksekusi karena Penjual tidak dapat memberikan metode penerimaan pembayaran yang valid maka Platform akan langsung membatalkan ordernya dan menghukum Penjual saat penanganan banding. Pembatalan order oleh platform tidak akan dihitung terhadap batas pembatalan harian Pembeli. Jika Penjual mengajukan banding sebanyak dua kali pada hari yang sama karena tindakan tersebut maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Penjual.
5. Penjual (non-Pengiklan) tidak menautkan informasi pembayaran yang valid sesuai dengan nama aslinya atau memberi Pembeli metode penerimaan pembayaran yang tidak sesuai dengan nama asli mereka di Platform. Misalnya, Penjual menerima pembayaran melalui Alipay atau WeChat, tetapi nama penerima pembayaran pada nomor rekening dan kode QR-nya tidak sesuai dengan yang ditampilkan di halaman detail order.	1) Pembeli berhak untuk membatalkan ordernya dan mengajukan banding terhadap Penjual. Jika Penjual mengajukan banding sebanyak 3 kali karena tindakan tersebut maka sistem akan menonaktifkan akun Penjual secara permanen. 2) Apabila Pembeli memilih untuk melanjutkan transaksinya maka mereka akan menanggung risiko melakukan salah transfer.
6. Nama pemilik rekening pembayaran Pembeli tidak sesuai dengan nama akun HTX Pembeli, tetapi Penjual tidak menolak transaksi tersebut.	1) Penjual menanggung risiko untuk melanjutkan transaksinya. 2) Jika ada pengajuan banding yang disebabkan oleh hal ini maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Penjual.
7. Ketika Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar" setelah melakukan pembayaran secara penuh, Penjual tidak melepaskan aset digitalnya dalam waktu 20 menit setelah menerima pembayaran tersebut.	Pembeli berhak untuk melanjutkan transaksinya atau meminta pengembalian dana setelah membatalkan ordernya. 1) Jika Pembeli memilih untuk melanjutkan ordernya maka ahli penyelesaian banding akan menetapkan bahwa aset tersebut adalah milik pembeli. 2) Jika Pembeli memilih untuk membatalkan ordernya setelah meminta pengembalian dana maka Penjual harus mengembalikan dananya dalam waktu 30 menit. Misalnya, jika Pembeli mengeklik "Banding" dalam waktu 20 menit setelah menyelesaikan pembayaran secara penuh sehingga Penjual tidak dapat melepaskan asetnya atau menghubungi Pembeli di jendela obrolan maka order biasanya akan diselesaikan.
Catatan: Jika Anda memancing konflik verbal seperti menggunakan kata-kata kotor dan kata-kata yang menyinggung dalam proses penggunaan sistem telepon pihak ketiga untuk melakukan transaksi OTC maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Anda.
Penyimpangan dalam pengendalian risiko	Tindakan
1. Ketika perilaku tidak wajar terdeteksi oleh sistem pengendalian risiko, pengguna secara eksplisit menolak atau tidak secara aktif bekerja sama dengan Platform untuk melakukan verifikasi AML selanjutnya.	Platform akan secara langsung menetapkan bahwa akun tersebut sebagai tidak wajar, termasuk namun tidak terbatas pada peningkatan tingkat risiko pengguna dan secara langsung membekukan akun pengguna tersebut dan akun terkait hingga bukti pengendalian risiko yang diberikan oleh pengguna telah lulus tinjauan pengendalian risiko oleh Platform.
2. Seorang pengguna diketahui terlibat dalam aktivitas berisiko tinggi seperti membeli aset digital dari HTX OTC dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan di platform lain atau grup di luar pasar.	Platform akan mengambil langkah-langkah termasuk namun tidak terbatas pada menunda penarikan, membatasi transaksi, dan membekukan akun, tergantung pada keadaan. Catatan: Setelah perilaku tersebut teridentifikasi, pengiklan dapat memilih untuk tidak menyelesaikan transaksinya jika ada order yang sedang diproses.
3. Akun tidak digunakan oleh pengguna atau digunakan secara ilegal untuk membeli/menjual aset digital untuk orang lain: Seorang pengguna diketahui oleh pengendalian risiko Platform telah menjual, meminjamkan, atau menyewakan akunnya kepada orang lain, atau telah membeli/menjual secara ilegal aset digital untuk orang lain. Peringatan risiko: Lindungi informasi Anda agar tidak digunakan oleh orang lain untuk melakukan tindakan kriminal.	Platform akan mengambil satu tindakan atau lebih, termasuk namun tidak terbatas pada penonaktifan fungsi OTC trading untuk sementara atau secara permanen, penundaan atau penonaktifan fungsi penarikan, atau langsung membekukan akun pengguna tersebut dan akun terkait. Catatan: Setelah perilaku tersebut teridentifikasi, pengiklan dapat memilih untuk tidak menyelesaikan transaksinya jika ada order yang sedang diproses.
4. Menggunakan akun pengguna HTX lain untuk memeriksa apakah kartu mereka dibekukan: Seorang pengguna mentransfer sejumlah kecil uang ke pengguna HTX lain saat tidak ada order tanpa penjelasan yang masuk akal atas tindakan tersebut.	Platform akan mengambil satu tindakan atau lebih, termasuk namun tidak terbatas pada penonaktifan fungsi OTC trading untuk sementara atau secara permanen, penonaktifan fungsi penarikan, atau pembekuan akun pengguna tersebut.
5. Menerima atau memperkenalkan aset atau dana digital dari sumber ilegal: Seorang pengguna mengetahui atau dapat menyimpulkan dengan akal sehatnya bahwa aset digital dan dana yang diterima dari platform/komunitas lain adalah ilegal, namun tetap mengabaikan risikonya dan membiarkannya mengalir ke akun pengguna HTX lainnya.	Platform akan secara langsung dan secara permanen menonaktifkan semua fitur pada akun pengguna tersebut dan akun yang terkait.
6. Diidentifikasi melakukan pencucian uang: Seorang pengguna dideteksi oleh sistem pengendalian risiko atau diverifikasi oleh staf pengendalian risiko telah berpartisipasi langsung atau membantu dalam tindakan kriminal seperti pencucian uang.	Platform akan secara langsung dan secara permanen menonaktifkan semua fitur pada akun pengguna tersebut dan akun yang terkait.
7. Pembekuan akun oleh pengadilan: Akun pengguna dibekukan oleh pengadilan.	Platform akan secara ketat membekukan akun pengguna dengan mematuhi dokumen yang dikeluarkan oleh pengadilan. Ketika masa pembekuannya berakhir, pengadilan harus menunjukkan dokumen perpanjangan masa pembekuannya. Selama periode pembekuan tersebut, pengguna harus menghubungi pengadilan terkait, bukan menghubungi Platform, untuk menyelesaikan masalahnya.
8. Investigasi hukum: Seorang pengguna diminta oleh pengadilan untuk memberikan informasi tentang akunnya di Platform, dalam bentuk investigasi hukum, konsultasi, dan lain-lain.	Platform akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun pengguna tersebut dan akun yang terkait sebagaimana mestinya.

Trade on the go with HTX App (iOS/Android)

Daftar Akun HTX dan dapatkan Hadiah Spesial!

Temukan kami di

Twitter: https://x.com/htx_global

Facebook: https://www.facebook.com/htxglobalofficial/

Instagram: https://www.instagram.com/htxglobalofficial/

Reddit: https://www.reddit.com/r/HuobiGlobal/

Medium: https://htxofficial.medium.com/

Telegram:

https://t.me/htxglobalofficial

https://t.me/HTX_Chineseofficial

https://t.me/HTXFutures_en

Discord：

https://discord.gg/htx-global

HTX berhak atas kebijakannya sendiri untuk mengubah atau mengubah atau membatalkan pengumuman ini kapan saja dan untuk alasan apa pun tanpa pemberitahuan sebelumnya. Hal di atas hanya untuk tujuan informasi dan HTX tidak membuat rekomendasi atau jaminan sehubungan dengan aset digital, produk, atau promosi apa pun di HTX. Harga aset digital sangat fluktuatif dan perdagangan aset digital berisiko. Silakan baca teks Pengingat Risiko kami di sini.

Buka di Aplikasi

HTX

Pertukaran Aset Digital

Buka

Kebijakan Transaksi HTX OTC

01/14 16:00

Syarat & Ketentuan

Kebijakan Transaksi HTX OTC
Peraturan Umum: 1. Kebijakan ini mulai berlaku sejak tanggal diumumkan dan akan direvisi atau disempurnakan dari waktu ke waktu. Peraturan baru yang telah direvisi atau disempurnakan tersebut akan mulai berlaku sejak tanggal diumumkan. 2. Jika Anda tidak setuju dengan Kebijakan ini dan/atau peraturan yang direvisi atau disempurnakan, silakan segera berhenti menggunakan layanan HTX OTC. 3. Jika Anda terus menggunakan layanan ini, Anda dianggap sepenuhnya memahami dan menyetujui Kebijakan dan peraturan yang direvisi atau disempurnakan dari waktu ke waktu, serta secara sukarela terikat olehnya. Petunjuk untuk Pembeli: Setelah order dibuat, Pembeli harus: 1. Menyelesaikan pembayaran dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya, lalu klik "Saya sudah membayar". 2. Menggunakan metode pembayaran dengan nama pemilik rekening yang sesuai dengan nama Anda yang terdaftar di HTX dan menyelesaikan pembayaran secara real-time sesuai dengan jumlah dan rekening penerima yang sudah ditentukan di dalam ordernya. 3. Jika Pembeli memilih metode pembayaran secara non-real-time, mereka harus mendapatkan persetujuan dari Penjual terlebih dahulu. Petunjuk untuk Penjual: Setelah order dibuat, Penjual harus: 1. Memberikan rekening penerima yang disertifikasi oleh platform. 2. Melepaskan aset digitalnya dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya setelah menerima pembayaran penuh dari Pembeli. 3. Penjual tidak boleh meminta Pembeli/Layanan Pelanggan untuk membatalkan ordernya tanpa persetujuan Pembeli. 4. Penjual tidak boleh mempermasalahkan harga order yang sudah dibuat tanpa persetujuan Pembeli. Catatan: Metode pembayaran secara non-real-time saat ini menyertakan opsi seperti transfer Alipay ke kartu bank, transfer WeChat ke kartu bank, dan single transfer untuk order yang nilainya melebihi 50.000 CNY yang dilakukan antara pukul 17.00 dan 09.00. Perlu diketahui bahwa metode pembayaran secara non-real-time tertentu dapat berubah seiring berkembangnya operasional bisnis dari setiap saluran pembayaran.
Semua pengguna harus mematuhi prinsip anti-money laundering (AML): 1. Pengguna harus mematuhi Panduan Pengguna untuk Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Anti Terorisme di Platform HTX OTC dan memenuhi kewajiban yang terkait sebagaimana mestinya. 2. Pengguna harus benar-benar mengikuti persyaratan Platform untuk verifikasi nama asli pada identitas dan akun pengguna untuk memastikan bahwa akun terkait yang ditampilkan di platform terdaftar secara sah dan hanya digunakan oleh pengguna itu sendiri. 3. Saat mengaktifkan alarm AML platform, pengguna harus secara aktif bekerja sama dengan Platform dalam verifikasi berikutnya dan membantu memberikan bukti pengendalian risiko yang terkait (Langkah spesifiknya tergantung pada tinjauan pengendalian risiko Platform pada saat itu).
Perilaku trading Pembeli yang tidak wajar	Tindakan
1. Pembeli membatalkan order setelah ordernya dibuat atau order dibatalkan secara otomatis karena mereka tidak melakukan pembayaran dalam batas waktu yang sudah ditentukan setelah ordernya dibuat.	Jika Pembeli melakukan tindakan yang sama sebanyak 4 kali pada hari yang sama, sistem akan melarang Pembeli untuk membeli pada hari tersebut. Jika Pembeli melakukan tindakan yang sama sebanyak 4 kali selama 2 hari berturut-turut, sistem akan menonaktifkan lebih lanjut beberapa fitur tertentu pada akun Pembeli.
2. Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar" saat belum melakukan pembayaran.	Penjual berhak untuk meminta pembatalan order. Jika Pembeli mengajukan banding sebanyak dua kali pada hari yang sama, sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Pembeli. Jika jumlah banding tersebut melebihi 50.000 CNY (setara) dalam satu transaksi maka sistem akan langsung menonaktifkan akun Pembeli selama 48 jam.
3. Pembeli mengeklik "Banding" tanpa alasan sebelum melakukan pembayaran ketika Penjual tidak melanggar peraturan apa pun.	Penjual berhak untuk meminta pembatalan order. Jika Pembeli mengajukan banding sebanyak dua kali pada hari yang sama, sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Pembeli.
4. Pembeli menggunakan metode pembayaran yang tidak tercantum pada halaman detail order milik Penjual.	Penjual memiliki hak untuk membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. Sementara aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual, Pembeli akan menanggung risiko melakukan salah transfer.
5. Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar" saat belum melakukan pembayaran dan kemudian melakukan pembayaran.	Penjual berhak untuk melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. 1) Jika Penjual memilih untuk menyelesaikan transaksinya, mereka harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran penuh. 2) Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan uang dalam waktu 2 jam setelah mengajukan banding atas order tersebut, sedangkan aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
6. Pembeli menggunakan rekening pembayaran yang tidak sesuai dengan nama asli akun HTX mereka.	Penjual berhak menolak transaksinya. Penjual harus mengembalikan dananya dalam waktu 48 jam setelah menerima pembayaran dari Pembeli, sedangkan aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual. Pembayaran yang dilakukan dengan rekening perusahaan adalah pembayaran yang tidak menggunakan nama asli tidak peduli apakah nama badan hukumnya sesuai dengan nama asli pemilik akunnya atau tidak. Jika Pembeli mengajukan banding sebanyak dua kali pada hari yang sama karena pembayarannya tidak menggunakan nama asli, sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Pembeli.
7. Melakukan pembayaran dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya, tetapi ordernya dibatalkan. 1) Pembeli sudah menyelesaikan pembayaran secara penuh, tetapi ordernya dibatalkan oleh Pembeli atau dibatalkan secara otomatis oleh sistem karena batas waktu pembayarannya sudah habis. 2) Pembeli sudah menyelesaikan sebagian pembayaran, tetapi ordernya dibatalkan oleh Pembeli atau dibatalkan secara otomatis oleh sistem karena batas waktu pembayarannya sudah habis.	Jika ordernya dibatalkan oleh Pembeli atau dibatalkan secara otomatis oleh sistem karena waktu pembayarannya sudah habis, Penjual berhak menyelesaikan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. 1) Jika Penjual memilih untuk menyelesaikan transaksinya: a. Jika Penjual adalah pengguna biasa, order akan dibuka kembali oleh platform. Penjual harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah ordernya dibuka kembali. b. Jika Penjual adalah pengiklan dan jumlah ordernya ≤50.000 CNY, mereka harus memilih "Buka Kembali Ordernya dan Lepaskan" untuk menyelesaikan pelepasan aset; jika jumlah ordernya >50.000 CNY, mereka harus menyelesaikan pelepasan aset dalam waktu 10 menit setelah ordernya dibuka kembali. 2) Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 60 menit setelah menerima permintaan dari Pembeli atau Platform. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
8. Dalam hal beberapa pembayaran, Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar" sebelum menyelesaikan semua transfer dan kemudian melanjutkan untuk menyelesaikan pembayaran.	1) Jika Pembeli berkomunikasi dengan penjual terlebih dahulu dan Penjual mengizinkan tindakan tersebut maka Penjual harus melanjutkan untuk menyelesaikan ordernya. 2) Jika Pembeli tidak mendapatkan persetujuan dari Penjual terlebih dahulu maka Penjual berhak melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. a. Jika Penjual memilih untuk melanjutkan transaksinya, mereka harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran penuh. b. Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 30 menit setelah menerima pembayaran. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
9. Jumlah pembayaran tidak sesuai dengan jumlah order.	1) Jika jumlah pembayarannya lebih besar dari jumlah ordernya maka order tersebut akan dianggap selesai dan Penjual harus mengembalikan kelebihan jumlah tersebut dalam waktu 30 menit setelah menerima pembayaran. 2) Jika jumlah pembayarannya kurang dari jumlah ordernya maka Penjual berhak melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. a. Jika Penjual memilih untuk melanjutkan transaksinya, mereka berhak menyelesaikan transaksinya sesuai dengan jumlah order yang sebenarnya dan menyelesaikan ordernya. b. Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 30 menit setelah menerima pembayaran. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
10. Setelah Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar", Penjual belum menerima pembayaran dalam waktu 1 jam.	1) Penjual berhak melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. a. Jika Penjual memilih untuk melanjutkan transaksinya, mereka harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran. b. Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 30 menit setelah menerima pembayaran. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual. 2) Jika Penjual adalah pengiklan dan mengajukan banding dengan bukti tidak menerima pembayaran, sementara Pembeli tidak dapat dihubungi dalam waktu 10 menit setelah pengajuan banding, ahli penyelesaian banding kami akan membatalkan ordernya untuk Penjual jika jumlah ordernya kurang dari uang jaminan pengiklan.
11. Setelah pembayaran diterima, rekening penerima milik Penjual tidak dapat memverifikasi informasi nama asli dari pembayaran tersebut.	1) Jika nama pemilik rekening pembayaran Pembeli terbukti sama dengan nama asli akun mereka di HTX dan pembayarannya diselesaikan dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya maka order tersebut sah. 2) Jika nama pemilik rekening pembayaran Pembeli terbukti tidak sesuai dengan nama asli akun mereka di HTX, lihat Pasal 6 di atas untuk tindakan penanganannya.
12. Rekening penerima milik Penjual terlihat tidak wajar setelah Pembeli melakukan pembayaran.	1) Jika Pembeli tidak dapat membuktikan bahwa rekening mereka dapat melakukan transaksi secara normal maka Penjual akan mengembalikan dananya dalam waktu 24 jam setelah rekening penerima dapat melakukan transaksi secara normal. Ordernya kemudian akan dibatalkan oleh platform. 2) Jika Pembeli dapat memberikan bukti bahwa rekeningnya dapat melakukan transaksi secara normal dan setelah rekening Pembeli terbukti normal maka ordernya dianggap selesai dan Penjual harus melepaskan aset digitalnya. Misalnya, jika Penjual adalah Pengiklan Terverifikasi dan jumlah ordernya kurang dari uang jaminan mereka maka Penjual harus mengembalikan dananya dalam waktu 24 jam setelah rekening penerima mereka dapat melakukan transaksi seperti biasa.
13. Menggunakan kata-kata atau ungkapan sensitif di kolom komentar selama melakukan pembayaran, seperti aset digital, BTC, Bitcoin, dan HTX.	Penjual berhak untuk melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya setelah pengembalian dana. 1) Jika Penjual memilih untuk melanjutkan transaksinya, mereka harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu 10 menit setelah menerima pembayaran. 2) Jika Penjual memilih untuk membatalkan ordernya, mereka harus mengembalikan dananya dalam waktu 60 menit setelah menerima pembayaran. Aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual. Jika rekening Penjual dibekukan, silakan lihat Pasal 12 di atas untuk tindakan penanganannya.
14. Sistem pengendalian risiko mendapati Pembeli melakukan tindakan yang curang untuk mendapatkan order dengan harga rendah.	1) Jika Pembeli belum melakukan pembayaran maka Platform akan membatalkan ordernya dan mengembalikan asetnya kepada Penjual. 2) Jika Pembeli sudah melakukan pembayaran maka Penjual akan mengembalikan dananya dalam waktu 10 menit setelah pengajuan bandingnya ditangani. Platform akan membantu membatalkan ordernya dan mengembalikan asetnya kepada Penjual. Jika Pembeli melakukan tindakan yang sama sebanyak dua kali maka sistem pengendalian risiko akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Pembeli.
Catatan: Peraturan di atas menyangkut pengembalian dana atau pelepasan aset oleh Penjual dan jika Penjual tidak dapat menyelesaikan transaksinya tepat waktu maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Penjual.
Catatan: Jika Anda memancing konflik verbal seperti menggunakan kata-kata kotor dan kata-kata yang menyinggung dalam proses penggunaan sistem telepon pihak ketiga untuk melakukan transaksi OTC maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Anda.
Perilaku trading Penjual yang tidak wajar	Tindakan
1. Penjual bertanggung jawab sepenuhnya atas rekening penerima yang ditampilkan di halaman detail order dan yang dikirim di jendela obrolan order.	Jika Penjual memberikan rekening penerima yang bukan miliknya, menghubungkan rekening penerima milik orang lain, atau mengirim rekening milik orang lain ke jendela obrolan, asetnya akan ditetapkan menjadi milik Pembeli setelah pembayarannya selesai.
2. Penjual mempermasalahkan harga setelah ordernya dibuat.	Kecuali jika harga ordernya sudah dinegosiasikan dengan persetujuan Pembeli maka order biasanya akan dieksekusi dan Penjual harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu yang sudah ditentukan.
3. Rekening penerima yang diberikan oleh Penjual terlihat tidak wajar.	Pembeli berhak melanjutkan transaksinya atau membatalkan ordernya. 1) Jika Pembeli memilih untuk melanjutkan dan menyelesaikan pembayaran secara penuh dalam waktu yang sudah ditentukan maka Penjual harus melepaskan aset digitalnya dalam waktu yang sudah ditentukan di dalam ordernya setelah menerima pembayaran penuh. 2) Jika Pembeli memilih untuk membatalkan ordernya maka Penjual akan mengembalikan dananya dan aset digitalnya akan dikembalikan kepada Penjual.
4. Pembeli tidak dapat menyelesaikan pembayaran karena Penjual tidak memberikan metode penerimaan yang valid pada waktunya yang mengakibatkan pembatalan order.	Jika ordernya tidak dapat dieksekusi karena Penjual tidak dapat memberikan metode penerimaan pembayaran yang valid maka Platform akan langsung membatalkan ordernya dan menghukum Penjual saat penanganan banding. Pembatalan order oleh platform tidak akan dihitung terhadap batas pembatalan harian Pembeli. Jika Penjual mengajukan banding sebanyak dua kali pada hari yang sama karena tindakan tersebut maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Penjual.
5. Penjual (non-Pengiklan) tidak menautkan informasi pembayaran yang valid sesuai dengan nama aslinya atau memberi Pembeli metode penerimaan pembayaran yang tidak sesuai dengan nama asli mereka di Platform. Misalnya, Penjual menerima pembayaran melalui Alipay atau WeChat, tetapi nama penerima pembayaran pada nomor rekening dan kode QR-nya tidak sesuai dengan yang ditampilkan di halaman detail order.	1) Pembeli berhak untuk membatalkan ordernya dan mengajukan banding terhadap Penjual. Jika Penjual mengajukan banding sebanyak 3 kali karena tindakan tersebut maka sistem akan menonaktifkan akun Penjual secara permanen. 2) Apabila Pembeli memilih untuk melanjutkan transaksinya maka mereka akan menanggung risiko melakukan salah transfer.
6. Nama pemilik rekening pembayaran Pembeli tidak sesuai dengan nama akun HTX Pembeli, tetapi Penjual tidak menolak transaksi tersebut.	1) Penjual menanggung risiko untuk melanjutkan transaksinya. 2) Jika ada pengajuan banding yang disebabkan oleh hal ini maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Penjual.
7. Ketika Pembeli mengeklik "Saya sudah membayar" setelah melakukan pembayaran secara penuh, Penjual tidak melepaskan aset digitalnya dalam waktu 20 menit setelah menerima pembayaran tersebut.	Pembeli berhak untuk melanjutkan transaksinya atau meminta pengembalian dana setelah membatalkan ordernya. 1) Jika Pembeli memilih untuk melanjutkan ordernya maka ahli penyelesaian banding akan menetapkan bahwa aset tersebut adalah milik pembeli. 2) Jika Pembeli memilih untuk membatalkan ordernya setelah meminta pengembalian dana maka Penjual harus mengembalikan dananya dalam waktu 30 menit. Misalnya, jika Pembeli mengeklik "Banding" dalam waktu 20 menit setelah menyelesaikan pembayaran secara penuh sehingga Penjual tidak dapat melepaskan asetnya atau menghubungi Pembeli di jendela obrolan maka order biasanya akan diselesaikan.
Catatan: Jika Anda memancing konflik verbal seperti menggunakan kata-kata kotor dan kata-kata yang menyinggung dalam proses penggunaan sistem telepon pihak ketiga untuk melakukan transaksi OTC maka sistem akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun Anda.
Penyimpangan dalam pengendalian risiko	Tindakan
1. Ketika perilaku tidak wajar terdeteksi oleh sistem pengendalian risiko, pengguna secara eksplisit menolak atau tidak secara aktif bekerja sama dengan Platform untuk melakukan verifikasi AML selanjutnya.	Platform akan secara langsung menetapkan bahwa akun tersebut sebagai tidak wajar, termasuk namun tidak terbatas pada peningkatan tingkat risiko pengguna dan secara langsung membekukan akun pengguna tersebut dan akun terkait hingga bukti pengendalian risiko yang diberikan oleh pengguna telah lulus tinjauan pengendalian risiko oleh Platform.
2. Seorang pengguna diketahui terlibat dalam aktivitas berisiko tinggi seperti membeli aset digital dari HTX OTC dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan di platform lain atau grup di luar pasar.	Platform akan mengambil langkah-langkah termasuk namun tidak terbatas pada menunda penarikan, membatasi transaksi, dan membekukan akun, tergantung pada keadaan. Catatan: Setelah perilaku tersebut teridentifikasi, pengiklan dapat memilih untuk tidak menyelesaikan transaksinya jika ada order yang sedang diproses.
3. Akun tidak digunakan oleh pengguna atau digunakan secara ilegal untuk membeli/menjual aset digital untuk orang lain: Seorang pengguna diketahui oleh pengendalian risiko Platform telah menjual, meminjamkan, atau menyewakan akunnya kepada orang lain, atau telah membeli/menjual secara ilegal aset digital untuk orang lain. Peringatan risiko: Lindungi informasi Anda agar tidak digunakan oleh orang lain untuk melakukan tindakan kriminal.	Platform akan mengambil satu tindakan atau lebih, termasuk namun tidak terbatas pada penonaktifan fungsi OTC trading untuk sementara atau secara permanen, penundaan atau penonaktifan fungsi penarikan, atau langsung membekukan akun pengguna tersebut dan akun terkait. Catatan: Setelah perilaku tersebut teridentifikasi, pengiklan dapat memilih untuk tidak menyelesaikan transaksinya jika ada order yang sedang diproses.
4. Menggunakan akun pengguna HTX lain untuk memeriksa apakah kartu mereka dibekukan: Seorang pengguna mentransfer sejumlah kecil uang ke pengguna HTX lain saat tidak ada order tanpa penjelasan yang masuk akal atas tindakan tersebut.	Platform akan mengambil satu tindakan atau lebih, termasuk namun tidak terbatas pada penonaktifan fungsi OTC trading untuk sementara atau secara permanen, penonaktifan fungsi penarikan, atau pembekuan akun pengguna tersebut.
5. Menerima atau memperkenalkan aset atau dana digital dari sumber ilegal: Seorang pengguna mengetahui atau dapat menyimpulkan dengan akal sehatnya bahwa aset digital dan dana yang diterima dari platform/komunitas lain adalah ilegal, namun tetap mengabaikan risikonya dan membiarkannya mengalir ke akun pengguna HTX lainnya.	Platform akan secara langsung dan secara permanen menonaktifkan semua fitur pada akun pengguna tersebut dan akun yang terkait.
6. Diidentifikasi melakukan pencucian uang: Seorang pengguna dideteksi oleh sistem pengendalian risiko atau diverifikasi oleh staf pengendalian risiko telah berpartisipasi langsung atau membantu dalam tindakan kriminal seperti pencucian uang.	Platform akan secara langsung dan secara permanen menonaktifkan semua fitur pada akun pengguna tersebut dan akun yang terkait.
7. Pembekuan akun oleh pengadilan: Akun pengguna dibekukan oleh pengadilan.	Platform akan secara ketat membekukan akun pengguna dengan mematuhi dokumen yang dikeluarkan oleh pengadilan. Ketika masa pembekuannya berakhir, pengadilan harus menunjukkan dokumen perpanjangan masa pembekuannya. Selama periode pembekuan tersebut, pengguna harus menghubungi pengadilan terkait, bukan menghubungi Platform, untuk menyelesaikan masalahnya.
8. Investigasi hukum: Seorang pengguna diminta oleh pengadilan untuk memberikan informasi tentang akunnya di Platform, dalam bentuk investigasi hukum, konsultasi, dan lain-lain.	Platform akan menonaktifkan fitur tertentu pada akun pengguna tersebut dan akun yang terkait sebagaimana mestinya.