1. Che cos'è il BSP?

Panoramica della regolamentazione delle criptovalute nelle Filippine

Le criptovalute nelle Filippine sono regolate dalla Banca Centrale delle Filippine (BSP), con l'obiettivo di attuare le leggi e i regolamenti finanziari relativi alle criptovalute. Le principali misure di regolamentazione includono:

1. Licenze e registrazione: La BSP richiede a tutti gli operatori di exchange di criptovalute di registrarsi come operatori di sistemi di pagamento, con l'obbligo di presentare relazioni trimestrali che includono informazioni su transazioni e utenti.

2. Misure di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo: La BSP ha introdotto normative di antiriciclaggio (AML) e "know your customer" (KYC), richiedendo agli exchange di criptovalute di conformarsi a tali regolamenti.

3. Struttura regolamentare: La BSP ha emesso la notifica n. 944, che richiede agli exchange di criptovalute di fornire relazioni trimestrali contenenti informazioni sulle transazioni e sugli utenti, per migliorare la trasparenza e proteggere gli utenti dalle frodi.

4. Stato legale: Le Filippine sono uno dei primi paesi del sud-est asiatico ad aver regolamentato attivamente le attività relative alle criptovalute. Nel 2017, la BSP ha stabilito che gli exchange di criptovalute devono essere considerati come case di cambio, richiedendo loro di registrarsi presso la BSP e di conformarsi alle normative AML e KYC.

5. Sfide : Nonostante queste misure di regolamentazione, il mining di criptovalute nelle Filippine affronta ancora incertezze legali, tra cui costi energetici elevati, condizioni climatiche e rischi normativi.

2. Chi ha fondato il BSP?

Secondo le informazioni fornite, Ballswap (BSP) è un token di criptovaluta che opera sulla blockchain di Ethereum ed è parte dell'ecosistema BitBall. Questo ecosistema è attivo dal luglio 2018 e mira a fornire ai propri utenti un'ampia gamma di servizi e piattaforme, con un focus sulle finanze decentralizzate (DeFi) e oltre. Pertanto, i fondatori di Ballswap (BSP) sono il team dell'ecosistema BitBall.

3. Quali investitori hanno finanziato il BSP?

Secondo le informazioni fornite, le seguenti società di venture capital hanno investito nei progetti di criptovaluta:

1. Tiger Global: Ha partecipato a investimenti in diversi progetti crittografici, tra cui il fornitore di servizi finanziari crittografici Current e l'exchange di criptovalute indiano CoinSwitch.
2. Coatue: Ha guidato la vendita di token di Braintrust, completando un finanziamento di 100 milioni di dollari.
3. True Ventures: Ha partecipato alla vendita di token di Braintrust.
4. Blockchain Ventures: Ha partecipato alla vendita di token di Braintrust.
5. HashKey: Ha partecipato alla vendita di token di Braintrust.

Inoltre, Tiger Global ha partecipato a 19 investimenti in progetti crittografici nel primo trimestre del 2022, con un incremento del 90% rispetto al trimestre precedente.

4. Come funziona il BSP?

Come funziona la criptovaluta BSP (fornitore di servizi di attività virtuali delle Filippine):

1. Struttura regolamentare: La Banca Centrale delle Filippine (BSP) è responsabile della regolamentazione dei fornitori di servizi di attività virtuali (VASP), assicurandosi che rispettino tutte le normative pertinenti, incluse le regole sull'antiriciclaggio, il finanziamento del terrorismo e la gestione dei rischi IT.

2. Richiesta di licenza: I VASP devono ottenere un certificato di autorizzazione dalla BSP per operare come aziende di servizi monetari (MSB). Il processo di richiesta è suddiviso in tre fasi: presentazione della domanda, revisione e valutazione, e ottenimento del certificato di autorizzazione.

3. Requisiti operativi: I VASP devono rispettare le varie regole e regolamenti della BSP, inclusi outsourcing, gestione della liquidità, gestione dei rischi operativi, gestione dei rischi IT, gestione della continuità aziendale, controlli interni, ecc.

4. Transazioni e pagamenti: I VASP possono fornire servizi di transazione e pagamento in criptovaluta, ma devono rispettare i requisiti normativi della BSP. Ad esempio, la Union Bank delle Filippine ha installato bancomat Bitcoin (BTM), consentendo agli utenti di vendere Bitcoin e prelevare contante direttamente dagli sportelli automatici.

5. Misure di sicurezza: I VASP devono adottare misure di sicurezza per proteggere i beni e le informazioni degli utenti, tra cui l'uso della tecnologia blockchain e l'autenticazione a due fattori.

In sintesi, la criptovaluta BSP (VASP) opera nelle Filippine sotto la supervisione e la regolamentazione della BSP, e deve conformarsi alle normative e alle leggi pertinenti per garantire la stabilità e la sicurezza del sistema finanziario.