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A FIU e a regulamentação das criptomoedas

A FIU (Unidade de Informação Financeira) desempenha um papel importante na regulamentação das criptomoedas na Índia. De acordo com a Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro da Índia (PMLA), todos os prestadores de serviços de ativos digitais virtuais (VDA SP) devem obter licença da FIU IND e cumprir o seu quadro regulatório.

Principais requisitos regulamentares

1. Licenciamento e registro: Todas as empresas de criptomoedas devem registrar-se na FIU IND e obter licença.
2. Política de prevenção à lavagem de dinheiro: As empresas devem cumprir a política de prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo a verificação substancial da identidade dos usuários e a manutenção de registos de relatórios.
3. KYC (Conheça o Seu Cliente): As empresas devem implementar processos rigorosos de KYC, incluindo a coleta e verificação de informações de identidade (como o número Aadhaar e outras informações autorizadas).
4. Verificações de prevenção à lavagem de dinheiro: As empresas devem realizar verificações completas para garantir que os usuários não estão envolvidos em atividades maliciosas ou ilegais.
5. Filtragem e monitorização de transações: As empresas devem ter a infraestrutura adequada para filtrar e monitorar transações, como previsto pela PMLA.

Medidas regulatórias

• Em dezembro de 2023, a FIU IND bloqueou os sites de 9 das principais exchanges de criptomoedas offshore, incluindo Binance, Kucoin e Huobi, devido à falta de conformidade com as disposições da PMLA da Índia.
• Em 2024, a Binance e a Kucoin obtiveram licença da FIU e reentraram no mercado indiano, indicando uma atitude cada vez mais positiva em relação ao setor.

Resumo

A FIU desempenha um papel fundamental na regulamentação das criptomoedas na Índia, assegurando que todas as empresas de criptomoedas cumpram as leis de prevenção à lavagem de dinheiro e os requisitos regulatórios associados. As empresas devem obter licença, implementar processos rigorosos de KYC, realizar verificações de prevenção à lavagem de dinheiro e filtrar e monitorar transações para garantir a conformidade.