Aprendido por 10 de utilizadoresPublicado em 2024.04.01 Última atualização em 2024.12.03
Tokens
Na rápida evolução do mundo das finanças descentralizadas (DeFi), a Centrifuge surge como um protocolo pioneiro projetado para desbloquear a liquidez de ativos do mundo real, conectando-os à tecnologia blockchain e expandindo o acesso ao financiamento para empresas. Ao direcionar-se a pequenas e médias empresas (PMEs), a Centrifuge visa reduzir os custos de capital, ao mesmo tempo que oferece aos investidores DeFi uma fonte estável de retornos que estão menos sujeitas à volatilidade notória que caracteriza muitos ativos cripto.
A Centrifuge é um protocolo de finanças descentralizadas construído na blockchain Polkadot, especificamente concebido para a tokenização de ativos de renda fixa do mundo real. Esses ativos abrangem uma variedade de instrumentos financeiros, incluindo faturas, royalties e hipotecas.
No núcleo do ecossistema Centrifuge está o token $CFG, que serve a múltiplos propósitos fundamentais. Como token nativo de governança, permite que os detentores participem em decisões cruciais relativas ao desenvolvimento e políticas da rede Centrifuge. Além disso, o $CFG facilita o staking, permitindo que os utilizadores ganhem recompensas por contribuírem para as operações da rede, e é utilizado para taxas de transação na plataforma.
Os criadores da Centrifuge não são explicitamente detalhados nas fontes disponíveis. No entanto, sabe-se que o projeto é apoiado por uma equipa dedicada de desenvolvedores e investigadores com experiência tanto em tecnologia blockchain quanto em finanças, que trabalham em conjunto para avançar os objetivos do protocolo.
A Centrifuge angariou apoio de uma robusta coalizão de investidores de capital de risco tradicionais e de criptomoedas. Os apoiantes notáveis incluem Blue Yard, Atlantic Labs, Rockaway Blockchain, Fabric Ventures e Fenbushi Capital. O projeto conseguiu arrecadar um financiamento significativo através de várias rondas, incluindo rondas iniciais e um leilão público, o que destaca a confiança que os investidores têm no seu potencial para transformar o financiamento de ativos.
A Centrifuge opera através de uma estrutura inovadora que tokeniza ativos do mundo real em tokens não fungíveis (NFTs), que são posteriormente agrupados e securitizados na blockchain. Este processo duplo permite o financiamento eficaz desses ativos.
Características chave que distinguem a Centrifuge dentro do espaço DeFi incluem:
Centrifuge Chain: Uma blockchain de camada 1 projetada especificamente para o financiamento de ativos do mundo real. A sua estrutura melhora a eficiência das transações e garante escalabilidade.
Pools de Liquidez: Estes contratos inteligentes são estabelecidos em cadeias da Ethereum Virtual Machine (EVM), permitindo que os utilizadores invistam em pools de liquidez da Centrifuge sem a necessidade de mudar a sua blockchain preferida. Esta interoperabilidade promove uma experiência contínua para uma gama diversificada de investidores.
Centrifuge App: A interface amigável serve como uma plataforma através da qual os investidores podem interagir com ativos do mundo real e os emissores podem gerir eficientemente os seus pools de ativos.
Centrifuge Prime: Projetada para facilitar a integração e escalabilidade de organizações on-chain, a Centrifuge Prime visa simplificar o processo de gestão de ativos do mundo real, aumentando ainda mais a usabilidade do protocolo.
Um aspecto significativo da operação da Centrifuge é o seu quadro de conformidade, que inclui um Veículo de Finalidade Especial (SPV) e processos de Conheça Seu Cliente (KYC). Essas integrações asseguram que o protocolo cumpra os mandatos regulatórios necessários, o que é extremamente importante para promover a confiança e a participação entre utilizadores e investidores.
Para entender a jornada da Centrifuge, é fundamental delinear os marcos significativos no seu desenvolvimento. Abaixo está uma cronologia destacando eventos chave:
T1 2018: A Centrifuge arrecadou com sucesso $8 milhões na sua ronda de investimento inicial, atraindo investimento de players chave como Blue Yard e Atlantic Labs.
2020: O protocolo angariou mais $4,3 milhões de capitalistas de risco focados em criptomoedas, incluindo Rockaway Blockchain e Fabric Ventures.
Maio de 2021: A Centrifuge levantou $19 milhões durante um leilão público na Coinlist, onde foram vendidos 42,5 milhões de tokens CFG, sinalizando um forte interesse do mercado.
16 de Março de 2022: O projeto alcançou um marco significativo ao ganhar um slot de parachain na rede Polkadot, que ampliou o seu potencial de interoperabilidade e funcionalidade.
2023: A comunidade Centrifuge aprovou uma proposta relacionada à coleta de taxas do protocolo, embora a implementação na mainnet ainda esteja pendente.
Várias características distintivas sublinham a inovação da Centrifuge dentro do setor DeFi:
Tokenização e Securitização: Ao converter ativos do mundo real em valores mobiliários digitais na blockchain, a Centrifuge desbloqueia novas oportunidades de financiamento e promove a liquidez.
Orientação para Conformidade: A abordagem proativa em relação à conformidade regulatória através dos processos SPV e KYC aumenta a confiança e proporciona um ambiente mais seguro para os investidores.
Interoperabilidade: A integração da Centrifuge com várias cadeias EVM facilita uma participação mais ampla, ampliando o grupo de investidores e ativos que podem ser incluídos nas suas ofertas de liquidez.
Governança Comunitária: O modelo de governança descentralizada impulsionado pelo $CFG garante que os detentores de tokens tenham voz na direção do protocolo, promovendo a participação e o envolvimento da comunidade.
A Centrifuge e o seu token nativo $CFG representam uma iniciativa transformadora dentro do panorama das finanças descentralizadas. Ao conectar habilidosamente as finanças tradicionais com a tecnologia blockchain, a Centrifuge está preparada para ter um impacto duradouro no espaço cripto. O seu compromisso com a tokenização de ativos, conformidade regulatória e governança comunitária posiciona-a como um jogador significativo na facilitação do acesso ao financiamento, oferecendo ao mesmo tempo oportunidades de investimento únicas em ativos do mundo real. À medida que o DeFi continua a evoluir, a Centrifuge está pronta para liderar o caminho na libertação do potencial de ativos tangíveis, permitindo um futuro financeiro mais inclusivo.