Ціна beFITTER

FIU та регулювання криптовалют

FIU (Фінансова розвідувальна служба) відіграє важливу роль у регулюванні криптовалют в Індії. Згідно з Законом Індії про боротьбу з відмиванням грошей (PMLA), всі постачальники послуг віртуальних цифрових активів (VDA SP) повинні отримати ліцензію FIU IND і дотримуватися її регуляторних вимог.

Основні регуляторні вимоги

1. Ліцензування та реєстрація: всі криптовалютні компанії повинні зареєструватися в FIU IND та отримати ліцензію.
2. Політика борьбы з відмиванням грошей: компанії повинні дотримуватися політики боротьби з відмиванням грошей, включаючи суттєву перевірку особи користувачів і зберігання звітних записів.
3. KYC (Знай свого клієнта): компанії повинні впроваджувати строгі процедури KYC, включаючи збір та перевірку ідентифікаційної інформації (такої як номер Aadhaar та інші уповноважені дані).
4. Перевірка на відмивання грошей: компанії повинні проводити всебічну перевірку на відмивання грошей, щоб переконатися, що користувачі не беруть участі у зловмисній та незаконній діяльності.
5. Сортування та моніторинг угод: компанії повинні мати відповідну інфраструктуру для сортування та моніторингу угод, як це передбачено PMLA.

Регуляторні заходи

• У грудні 2023 року FIU IND заблокував URL-адреси 9 провідних офшорних криптовалютних бірж, включаючи Binance, Kucoin, Huobi та ін., через невиконання вимог закону PML в Індії.
• У 2024 році Binance і Kucoin отримали ліцензію від FIU, щоб знову увійти на індійський ринок, що свідчить про більш позитивне ставлення до цієї індустрії.

Підсумок

FIU грає ключову роль у регулюванні криптовалют в Індії, забезпечуючи дотримання всіх криптовалютних підприємств законів про боротьбу з відмиванням грошей та відповідних регуляторних вимог. Компанії зобов'язані отримувати ліцензію, впроваджувати суворі процедури KYC, проводити перевірки на відмивання грошей, а також сортувати й моніторити угоди для забезпечення відповідності.