Положення про OTC-транзакції на HTX

Загальні правила:

1. Це положення набуває чинності з дати її оприлюднення і буде час від часу переглядатися або вдосконалюватися. Переглянуті або вдосконалені нові правила набувають чинності з дати їх оприлюднення.

2. Якщо ви не згодні з цим положенням і/або переглянутими чи вдосконаленими правилами, будь ласка, негайно припиніть користуватися послугами OTC на HTX.

3. Якщо ви продовжуєте користуватися послугами, це означає, що ви повністю усвідомлюєте і приймаєте положення і правила, які час від часу переглядаються або вдосконалюються, і добровільно погоджуєтесь з ними.

Інструкції для Покупця:

Після створення ордера Покупець повинен:

1. Завершити оплату протягом часу, вказаного в ордері, а потім натиснути "Я оплатив".

2. Використати спосіб оплати з ім'ям власника рахунку, яке відповідає вашому зареєстрованому імені на HTX, і виконати платіж в режимі реального часу відповідно до суми та рахунку отримання, зазначеного в ордері.

3. Якщо Покупець обирає спосіб оплати не в режимі реального часу, він повинен заздалегідь отримати згоду Продавця.

Інструкції для Продавця:

Після створення ордера Продавець повинен:

1. Надати рахунок для отримання, засвідчений платформою.

2. Розблокувати цифрові активи в зазначений в ордері термін після отримання повної оплати від Покупця.

3. Продавець не має права просити Покупця/Службу підтримки скасувати ордер без згоди Покупця.

4. Продавець не має права оскаржувати ціну створеного ордера без згоди Покупця.

Примітка: наразі доступні такі способи оплати в режимі реального часу, як переказ Alipay на банківську картку, переказ WeChat на банківську картку й одноразові перекази для ордерів на суму понад 50 000 CNY, здійснені між 17:00 та 09:00. Будь ласка, зауважте, що конкретні способи оплати в режимі реального часу можуть бути змінені в міру розвитку бізнес-операцій кожного платіжного каналу.

Всі користувачі повинні дотримуватися принципів боротьби з відмиванням грошей (AML):

1. Користувачі повинні дотримуватися Посібника користувача з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму на OTC-платформі HTX та виконувати відповідні зобов'язання.

2. Користувачі повинні суворо дотримуватися вимог Платформи щодо верифікації реальних імен користувачів і облікових записів, щоб гарантувати, що відповідні облікові записи, які показуються на платформі, зареєстровані на законних підставах і використовуються тільки самими користувачами.

3. У разі спрацьовування тривожних сигналів платформи щодо протидії відмиванню коштів, користувачі повинні активно співпрацювати з Платформою під час подальшої верифікації та допомагати в наданні відповідних доказів контролю ризиків (конкретні заходи підлягають перевірці контролю ризиків Платформи на той момент).

Аномальна торгова поведінка Покупця

Заходи

1. Покупець скасовує ордер після його створення. Або ордер автоматично скасовується, оскільки оплата не була здійснена у встановлений термін після створення ордера.

Якщо Покупець здійснює однакову поведінку 4 рази в один і той же день, система забороняє Покупцеві здійснювати покупки в цей день. Якщо Покупець вчинить таку саму поведінку 4 рази протягом 2 днів поспіль, система додатково відключить певні функції облікового запису Покупця.

2. Покупець натискає кнопку "Я оплатив", коли оплату ще не здійснено.

Продавець має право вимагати скасування ордера. Якщо Покупець буде оскаржений двічі в один і той же день, система відключить певні функції облікового запису Покупця. Якщо сума такої скарги перевищує 50 000 CNY (еквівалент) в одній транзакції, система безпосередньо відключить обліковий запис Покупця на 48 годин.

3) Покупець без причини натиснув кнопку "Оскаржити" перед здійсненням платежу, коли Продавець не порушив жодних правил.

Продавець має право запросити скасування ордера. Якщо Покупець буде оскаржений двічі в один і той же день, система відключить певні функції облікового запису Покупця.

4. Покупець використовує спосіб оплати, який не вказаний на сторінці деталей ордера Продавця.

Продавець має право скасувати ордер після повернення коштів. Поки цифрові активи повертаються Продавцю, Покупець несе ризик здійснення помилкового переказу.

5. Покупець натискає кнопку "Я оплатив", коли оплату не здійснено, а потім здійснює оплату.

Продавець має право продовжити угоду або скасувати ордер після повернення коштів.
1) Якщо Продавець вирішить завершити транзакцію, він повинен повернути цифрові активи протягом 10 хвилин після отримання повної оплати.
2) Якщо Продавець вирішить скасувати ордер, він повинен повернути кошти протягом 2 годин після оскарження ордера, а цифрові активи будуть повернуті Продавцю.

6. Покупець використовує платіжний рахунок, який не збігається з реальним ім'ям його облікового запису на HTX.

Продавець має право відхилити угоду. Продавець повертає кошти протягом 48 годин після отримання оплати від Покупця, а цифрові активи будуть повернені Продавцю. Оплата, здійснена з корпоративного рахунку, є оплатою без реального імені, незалежно від того, чи відповідає назва юридичної особи реальному імені власника рахунку, чи ні. Якщо Покупець буде оскаржений двічі в один і той же день через оплату не на реальне ім'я, система відключить певні функції облікового запису Покупця.

7. Оплата здійснена в зазначений в ордері час, але ордер скасовано.
1) Покупець здійснив повну оплату, але ордер скасований Покупцем або автоматично скасований системою через тайм-аут.
2) Покупець здійснив частину оплати, але ордер скасований Покупцем або автоматично скасований системою через тайм-аут.

Якщо ордер скасований Покупцем або автоматично скасований системою через тайм-аут, Продавець має право завершити угоду або скасувати ордер після повернення коштів.

1) Якщо Продавець вирішить завершити угоду:
a. Якщо Продавець є звичайним користувачем, ордер буде повторно відкритий платформою. Продавець повинен розблокувати цифрові активи протягом 10 хвилин після того, як ордер буде повторно відкрито.
b. Якщо Продавець є рекламодавцем і сума ордера становить ≤50 000 CNY, він повинен вибрати "Повторно відкрити ордер і розблокувати", щоб завершити розблокування активів; якщо сума ордера становить >50 000 CNY, він повинен завершити розблокування активів протягом 10 хвилин після того, як ордер буде повторно відкрито.

2) Якщо Продавець вирішить скасувати ордер, кошти будуть повернуті протягом 60 хвилин після отримання запиту Покупця або Платформи. Цифрові активи будуть повернуті Продавцю.

8. У випадку декількох платежів Покупець натискає кнопку "Я оплатив" до завершення всіх переказів, а потім переходить до завершення оплати.

1) Якщо Покупець заздалегідь зв'язується з Продавцем, і Продавець допускає таку поведінку, Продавець переходить до виконання ордера.
2) Якщо Покупець не отримав згоди Продавця заздалегідь, Продавець має право продовжити угоду або скасувати ордер після повернення коштів.
a. Якщо Продавець вирішить продовжити угоду, він повинен розблокувати цифрові активи протягом 10 хвилин після отримання повної оплати.
b. Якщо Продавець вирішить скасувати ордер, кошти будуть повернуті протягом 30 хвилин після отримання платежу. Цифрові активи будуть повернуті Продавцю.

9. Сума платежу не відповідає сумі ордера.

1) Якщо сума платежу перевищує суму ордера, ордер вважається виконаним, і Продавець зобов'язаний повернути надлишок суми протягом 30 хвилин після отримання платежу.
2) Якщо сума платежу менша за суму ордера, Продавець має право продовжити угоду або скасувати ордер після повернення коштів.
a. Якщо Продавець вирішить продовжити угоду, він має право завершити її відповідно до фактичної суми ордера і завершити його.
b. Якщо Продавець вирішить скасувати ордер, він зобов'язаний повернути кошти протягом 30 хвилин після отримання платежу. Цифрові активи будуть повернуті Продавцю.

10. Після того, як Покупець натиснув кнопку "Я оплатив", Продавець не отримав платіж протягом 1 години.

1) Продавець має право продовжити угоду або скасувати ордер після повернення коштів.
a. Якщо Продавець вирішить продовжити угоду, він повинен розблокувати цифрові активи протягом 10 хвилин після отримання платежу.
b. Якщо Продавець вирішить скасувати ордер, він має повернути кошти протягом 30 хвилин після отримання платежу. Цифрові активи будуть повернуті Продавцю.

2) Якщо Продавець є рекламодавцем і подає скаргу з доказами неотримання платежу, а з Покупцем неможливо зв'язатися протягом 10 хвилин після подання скарги, наш фахівець з розгляду скарг скасує ордер для Продавця, якщо сума ордера менша, ніж гарантійний депозит рекламодавця.

11. Після отримання платежу обліковий запис Продавця не може перевірити інформацію про справжнє ім'я платника.

1) Якщо платіжний рахунок Покупця підтверджено як такий, що збігається з його реальним обліковим записом на HTX, і платіж завершено протягом часу, зазначеного в ордері, ордер вважається дійсним.

2) Якщо виявиться, що платіжний рахунок Покупця не відповідає його реальному обліковому запису на HTX, будь ласка, зверніться до статті 6 вище, щоб дізнатися про заходи, які необхідно вжити в цьому випадку.

12. Рахунок Продавця є нестандартним після того, як Покупець здійснив платіж.

1) Якщо Покупець не може надати докази того, що його рахунок міг би торгувати в нормальному режимі, Продавець має повернути кошти протягом 24 годин після того, як рахунок, що отримав кошти, міг би торгувати в нормальному режимі. Після цього ордер буде скасовано платформою.
2) Якщо Покупець може надати докази того, що його рахунок може торгувати нормально, і після того, як буде підтверджено, що рахунок Покупця є нормальним, ордер вважається виконаним, і Продавець має розблокувати цифрові активи.

Наприклад, якщо Продавець є Перевіреним рекламодавцем, а сума замовлення менша за гарантійний депозит, Продавець має повернути кошти протягом 24 годин після того, як рахунок, на який вони надійшли, зможе торгувати у звичайному режимі.

13. Використання делікатних слів або виразів у полі для приміток під час оплати, таких як цифрові активи, BTC, Bitcoin і HTX.

Продавець має право продовжити угоду або скасувати ордер після повернення коштів.
1) Якщо Продавець вирішить продовжити угоду, він має розблокувати цифрові активи протягом 10 хвилин після отримання платежу.
2) Якщо Продавець вирішить скасувати ордер, він має повернути кошти протягом 60 хвилин після отримання платежу. Цифрові активи будуть повернуті Продавцю. Якщо рахунок Продавця заморожений, будь ласка, зверніться до статті 12 вище для отримання інформації про заходи, які необхідно вжити.

14. Система контролю ризиків визначає Покупця як такого, що зловмисно намагається отримати ордери за низькою ціною.

1) Якщо Покупець не здійснив оплату, Платформа скасовує ордер і повертає активи Продавцю.

2) Якщо Покупець здійснив платіж, Продавець має повернути кошти протягом 10 хвилин після обробки скарги. Платформа допоможе скасувати ордер і повернути кошти Продавцю.

Якщо Покупець двічі вчинить однакову поведінку, система контролю ризиків відключить певні функції облікового запису Покупця.

Примітка: вищевказані правила передбачають повернення коштів або розблокування активів Продавцем, і якщо Продавець не завершить операцію вчасно, система відключить певні функції облікового запису Продавця.

Примітка: якщо ви спровокуєте словесний конфлікт, наприклад, використовуючи нецензурну й образливу лексику в процесі використання телефонної системи третьої сторони для позабіржових транзакцій, система відключить певні функції вашого облікового запису.

Аномальна торгова поведінка Продавця

Заходи

1. Продавець несе повну відповідальність за рахунок одержувача, який відображається на сторінці деталей ордера та надісланий у вікні чату ордера.

Якщо Продавець надає рахунок одержувача, який йому не належить, пов'язує рахунок одержувача іншої особи або надсилає рахунок іншої особи у вікно чату, активи будуть визначені як такі, що належать Покупцеві після завершення платежу.

2. Продавець оскаржує ціну після створення ордера.

Якщо ціна ордера не обговорюється за згодою Покупця, ордер зазвичай виконується, і Продавець має розблокувати цифрові активи в зазначений термін.

3. Рахунок для оплати, наданий Продавцем, є нестандартним.

Покупець має право продовжити угоду або скасувати ордер.
1) Якщо Покупець вирішить продовжити та здійснює повну оплату в зазначений термін, Продавець має розблокувати цифрові активи протягом зазначеного в ордері терміну після отримання повної оплати.
2) Якщо Покупець вирішить скасувати ордер, Продавець має повернути кошти, а цифрові активи будуть повернуті Продавцю.

4. Покупець не може завершити платіж, оскільки Продавець вчасно не надає дійсний спосіб отримання, що призводить до скасування ордера.

Якщо ордер не може бути виконано через те, що Продавець не надав дійсного способу отримання платежу, Платформа безпосередньо скасує ордер і оштрафує Продавця при розгляді скарги. Скасування ордера платформою не буде зараховано до денного ліміту скасувань Покупця.

Якщо Продавця буде оскаржено двічі в один день через таку поведінку, система відключить певні функції облікового запису Продавця.

5. Продавець (не Рекламодавець) не прив'язує дійсну платіжну інформацію, що відповідає реальному імені, або надає Покупцеві спосіб отримання платежу, що не відповідає його реальному імені на Платформі.

Наприклад, Продавець отримує оплату через Alipay або WeChat, але ім'я одержувача, номер рахунку та QR-код не збігаються з тими, що показано на сторінці деталей ордера.

1) Покупець має право скасувати ордер і подати скаргу на Продавця. Якщо Продавець буде оскаржений 3 рази через таку поведінку, система назавжди відключить акаунт Продавця.

2) Якщо Покупець вирішить продовжити транзакцію, він нестиме ризик здійснення неправильного переказу.

6. Назва платіжного рахунку Покупця не збігається з назвою облікового запису HTX, але Продавець не відхиляє транзакцію.

1) Продавець несе ризик виконання угоди.
2) У разі надходження будь-якої скарги, система відключить певні функції облікового запису Продавця.

7. Якщо Покупець натискає кнопку "Я оплатив" після повної оплати, а Продавець не розблоковує цифрові активи протягом 20 хвилин після отримання повного платежу.

Покупець має право продовжити угоду або вимагати повернення коштів після скасування ордера.
1) Якщо покупець вирішить продовжити ордер, спеціаліст з розгляду скарг визначить, що активи належать покупцеві.
2) Якщо Покупець вирішить скасувати ордер після повернення коштів, Продавець має повернути кошти протягом 30 хвилин.

Наприклад, якщо Покупець натисне кнопку "Оскаржити" протягом 20 хвилин після завершення повної оплати, через що Продавець не зможе розблокувати активи або зв'язатися з Покупцем у вікні чату, ордер буде стандартно завершено.

Примітка: якщо ви спровокуєте словесний конфлікт, наприклад, використовуючи нецензурну й образливу лексику в процесі використання телефонної системи третьої сторони для позабіржових транзакцій, система відключить певні функції вашого облікового запису.

Відхилення в контролі ризиків

Заходи

1. Якщо система контролю ризиків виявляє аномальну поведінку, користувач явно відмовляється або не співпрацює з Платформою для подальшої перевірки на предмет протидії відмиванню коштів.

Платформа безпосередньо визначить обліковий запис як аномальний, включно, але не обмежуючись з підвищенням рівня ризику користувача і безпосереднім заморожуванням рахунків таких користувачів і пов'язаних з ними рахунків до тих пір, поки докази контролю ризиків, надані користувачем, не пройдуть перевірку контролю ризиків на Платформі.

2. Користувача виявлено в діяльності з високим ступенем ризику, наприклад, у купівлі цифрових активів у HTX OTC та їх продажу з метою отримання прибутку на інших платформах або позабіржових групах.

Платформа вживатиме заходів, включно, але не обмежуючись відкладенням виведення коштів, обмеженням транзакцій і заморожуванням рахунків, залежно від обставин.

Примітка: після виявлення такої поведінки рекламодавці можуть вирішити не завершувати транзакції, якщо у них є поточні ордери.

3. Обліковий запис не використовується користувачем або незаконно використовується для купівлі/продажу цифрових активів для інших: Контроль ризиків Платформи виявив, що користувач продав, позичив або здав в оренду свій обліковий запис іншим особам або незаконно купив/продав цифрові активи для інших осіб.
Попередження про ризик: будь ласка, зберігайте вашу інформацію в безпеці, щоб уникнути її використання іншими особами для злочинних дій.

Платформа вживатиме один або декілька заходів, включно, але не обмежуючись тимчасовим або постійним відключенням функції позабіржової торгівлі, затримкою або відключенням функції виведення коштів або прямим заморожуванням облікових записів таких користувачів та пов'язаних з ними рахунків.

Примітка: після виявлення такої поведінки рекламодавці можуть вирішити не завершувати транзакції, якщо у них є поточні ордери.

4. Використання облікових записів інших користувачів HTX, щоб перевірити, чи не заморожена їхня картка: Користувач переказує невеликі суми іншим користувачам HTX за відсутності ордерів без розумного пояснення такої поведінки.

Платформа вживатиме один або декілька заходів, включно, але не обмежуючись тимчасовим або постійним відключенням функції позабіржової торгівлі, відключенням функції виведення коштів або заморожуванням рахунків таких користувачів.

5. Отримання або внесення цифрових активів чи коштів з незаконних джерел: користувач знає або може обґрунтовано припустити на основі здорового глузду, що цифрові активи та кошти, отримані з інших платформ/спільнот, є незаконними, але все одно ігнорує ризики та дозволяє їм надходити на акаунти інших користувачів HTX.

Платформа безпосередньо і назавжди вимкне всі функції облікових записів таких користувачів і пов'язаних з ними облікових записів.

6. Користувача ідентифіковано як такого, що вчинив відмивання грошей: Користувач виявлений системою контролю ризиків або підтверджений співробітниками системи контролю ризиків як такий, що безпосередньо брав участь або допомагав у злочинній діяльності, такій як відмивання грошей.

Платформа безпосередньо і назавжди вимкне всі функції облікових записів таких користувачів і пов'язаних з ними облікових записів.

7. Замороження акаунта в судовому порядку: обліковий запис користувача заморожений судовим органом.

Платформа заморозить обліковий запис користувача на підставі документа, виданого судовим органом. Після закінчення терміну заморожування судовий орган повинен подати документ про продовження терміну заморожування. Протягом періоду заморожування користувач повинен звернутися до відповідного судового органу, а не до Платформи для усунення проблеми.

8. Судове розслідування: судовий орган вимагає від користувача надати інформацію про його обліковий запис на Платформі у формі судового розслідування, консультації тощо.

Платформа відключить певні функції облікових записів таких користувачів і пов'язаних з ними облікових записів за необхідності.