1. Що таке DeFi?

Вступ до DeFi криптовалют

Що таке DeFi?

DeFi (децентралізовані фінанси) - це нове покоління фінансової системи, яка працює на основі смарт-контрактів, усуваючи традиційних фінансових посередників, таких як банки та брокери. Це дозволяє користувачам безпосередньо здійснювати різноманітні фінансові операції, такі як торгівля, кредитування, страхування тощо.

Особливості DeFi

1. Децентралізація: DeFi усуває посередників традиційних фінансів, реалізуючи фінансові транзакції в режимі "пункту до пункту".
2. Смарт-контракти: DeFi використовує смарт-контракти для автоматичного виконання фінансових операцій і угод.
3. Прозорість: DeFi забезпечує високу прозорість, всі транзакції та угоди записуються на блокчейні.

Загальні проекти DeFi

1. Aave: Aave - це децентралізована платформа для кредитування, яка пропонує функції миттєвих кредитів та обміну застави.
2. Compound: Compound - це децентралізована платформа для кредитування, що пропонує динамічні відсоткові ставки та підтримку різних активів.
3. 1inch Network: 1inch Network - це агрегатор децентралізованих бірж (DEX), що забезпечує підвищену ліквідність і торгові ставки.

Ризики DeFi

1. Ризик смарт-контрактів: Смаркт-контракти DeFi можуть містити уразливості, що призводить до втрати коштів.
2. Ризик шахрайства: У сфері DeFi існує безліч шахрайств, таких як Rug Pulls та аеродроп-шахрайства.
3. Регуляторний ризик: В сфері DeFi бракує регуляції, що може призвести до юридичних та комплаєнс-проблем.

Підсумок

DeFi - це нова фінансова система, що пропонує децентралізовані, прозорі та автоматизовані фінансові послуги. Однак DeFi також має різні ризики, включаючи ризики смарт-контрактів, шахрайства та регуляції. Інвестори повинні обережно оцінювати ризики та проводити ретельні дослідження.

2. Хто заснував DeFi?

DeFi (децентралізовані фінанси) не було засновано конкретною особою чи організацією, це концепція фінансових послуг на основі блокчейн-технології та смарт-контрактів. Вона підтримується кількома проектами і спільнотами, в основному на платформі Ethereum.

Хоча немає конкретного засновника, концепція DeFi почала популяризуватися у 2018 році і швидко розвивалася у 2019 та 2020 роках, приваблюючи значні інвестиції та увагу. Таким чином, DeFi не було створено певною особою чи організацією, а було розвинено всім співтовариством криптовалют та блокчейн.

3. Які венчурні фонди інвестували в DeFi?

Ось кілька венчурних капіталів і проектів, які інвестували в DeFi криптовалюти:

1. Dragonfly Capital: Інвестувала в близько 80 компаній, включаючи кілька проектів DeFi.
2. Multicoin Capital: Інвестувала в dForce, децентралізовану фінансову супермережу.
3. Digital Currency Group: Найактивніший криптоінвестиційний інститут у 2019 році, інвестував у кілька проектів DeFi.
4. FTX: Інвестував у кілька проектів DeFi через свою інвестиційну компанію Alameda Research.
5. BlockFi: Залучив 50 млн доларів для бізнесу з кредитування криптовалют.
6. Polkadot: Зібрав приблизно 43 млн доларів за допомогою ICO для свого публічного проекту.
7. 1inch: Залучив фінансування для свого бізнесу децентралізованого агрегатора торгівлі.
8. BitDAO: Залучив фінансування для свого бізнесу децентралізованих автономних організацій.

Ці організації та проекти здійснили значні інвестиції в сфері DeFi, сприяючи розвитку цієї області.

4. Як працює DeFi?

Як працюють DeFi криптовалюти?

DeFi (децентралізовані фінанси) - це фінансова система на основі блокчейн-технології, що реалізує фінансові транзакції в режимі "пункту до пункту" (P2P) через смарт-контракти, усуваючи третіх осіб, такі як банки та брокери.

Основні характеристики:

1. Децентралізація: Система DeFi працює на кількох комп'ютерних мережах, використовуючи блокчейн для зберігання цифрових копій транзакцій, що забезпечує прозорість і можливість аудиту всіх транзакцій.
2. Смарт-контракти: DeFi використовує смарт-контракти для автоматичного виконання фінансових транзакцій, умови угод записуються безпосередньо в код, без участі центральних органів.
3. Пункт до пункту: Користувачі можуть безпосередньо здійснювати транзакції, кредитувати, інвестувати та вносити депозити, отримуючи більше контролю над активами.

Механізм роботи:

1. Блокчейн-базування: Додатки DeFi переважно працюють в мережі Ethereum, використовуючи блокчейн для забезпечення безпеки записів транзакцій.
2. Виконання смарт-контрактів: Смарт-контракти автоматично виконують фінансові транзакції, згідно з вказівками в коді програми, що забезпечує всіх учасників можливістю швидко отримати результати.
3. Цифрові гаманці та оракули: Користувачі взаємодіють зі смарт-контрактами через цифрові гаманці, а оракули постачають дані з зовнішніх джерел, забезпечуючи нормальну роботу системи DeFi.

Області застосування:

1. Торгівля: Децентралізовані біржі (DEX) дозволяють користувачам здійснювати торгівлю різними віртуальними валютами безпосередньо.
2. Кредитування: Користувачі можуть здійснювати кредитування через смарт-контракти, безпосередньо виплачуючи відсотки кредитору.
3. Деривативи: Пропонують торгівлю синтетичними активами, ф'ючерсами, опціонами тощо.
4. Страхування: Користувачі можуть придбати страхування для зменшення втрат активів через хакерські атаки або технічні проблеми.
5. Оракули: Постачають дані з зовнішніх джерел, забезпечуючи нормальну роботу системи DeFi.

Отже, DeFi криптовалюти реалізують децентралізовані фінансові транзакції через смарт-контракти та блокчейн-технології, забезпечуючи користувачам більше контролю над активами та прозорістю.