Giá beFITTER

FIU và quy định về tiền điện tử

FIU (Đơn vị Tình báo Tài chính) đóng vai trò quan trọng trong việc quy định tiền điện tử tại Ấn Độ. Theo Luật Chống Rửa Tiền của Ấn Độ (PMLA), tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số ảo (VDA SP) phải được cấp phép từ FIU IND và tuân thủ khuôn khổ quy định của họ.

Các yêu cầu quy định chính

1. Cấp phép và đăng ký: Tất cả các doanh nghiệp tiền điện tử phải đăng ký tại FIU IND và nhận được giấy phép.
2. Chính sách Chống Rửa Tiền: Doanh nghiệp phải tuân thủ chính sách chống rửa tiền, bao gồm việc xác minh danh tính người dùng một cách thực chất và lưu giữ hồ sơ báo cáo.
3. KYC (Biết Khách Hàng): Doanh nghiệp phải triển khai quy trình KYC chặt chẽ, bao gồm việc thu thập và xác minh thông tin danh tính (như số Aadhaar và các thông tin xác thực khác).
4. Kiểm tra Chống Rửa Tiền: Doanh nghiệp phải thực hiện kiểm tra chống rửa tiền toàn diện để đảm bảo người dùng không tham gia vào các hoạt động độc hại và bất hợp pháp.
5. Sàng lọc và giám sát giao dịch: Doanh nghiệp phải có cơ sở hạ tầng phù hợp để sàng lọc và giám sát giao dịch, như quy định bởi PMLA.

Các biện pháp quy định

• Vào tháng 12 năm 2023, FIU IND đã phong tỏa địa chỉ của 9 sàn giao dịch tiền điện tử lớn, bao gồm Binance, Kucoin, Huobi, vì những sàn này không tuân thủ quy định của Luật PML Ấn Độ.
• Vào năm 2024, Binance và Kucoin đã nhận được giấy phép từ FIU và trở lại thị trường Ấn Độ, cho thấy thái độ ngày càng tích cực đối với ngành.

Kết luận

FIU đóng vai trò quan trọng trong việc quy định tiền điện tử tại Ấn Độ, đảm bảo tất cả các doanh nghiệp tiền điện tử tuân thủ Luật Chống Rửa Tiền và các yêu cầu quy định liên quan. Doanh nghiệp phải nhận được giấy phép, thực hiện quy trình KYC chặt chẽ, tiến hành kiểm tra chống rửa tiền và sàng lọc cũng như giám sát giao dịch để đảm bảo tuân thủ.