KYC và chính sách chống rửa tiền (AMLP) khi mua tiền điện tử

2020/11/24 06:28

Chính sách người dùng về việc mua Crypto

1. Mở đầu

1.1 Chúng tôi đảm bảo rằng chúng tôi tuân thủ các luật và quy định về định danh khách hàng của bạn và chống rửa tiền, đồng thời sẽ không cố ý vi phạm các chính sách về định danh khách hàng của bạn và chống rửa tiền. Trong phạm vi kiểm soát hợp lý của mình, chúng tôi sẽ áp dụng các biện pháp và công nghệ cần thiết để cung cấp cho bạn các dịch vụ an toàn và bảo mật, nhằm bảo vệ bạn khỏi tổn thất do rửa tiền gây ra ở mức độ lớn nhất có thể.

1.2 Các chính sách về định danh khách hàng của bạn và chống rửa tiền của chúng tôi là một hệ thống toàn diện các chính sách quốc tế, bao gồm các chính sách về Định danh khách hàng của bạn và chống rửa tiền của các khu vực pháp lý mà bạn phải tuân theo. Khung tuân thủ mạnh mẽ của chúng tôi đảm bảo rằng chúng tôi đáp ứng các yêu cầu quy định và tiêu chuẩn quy định ở cả cấp địa phương và toàn cầu, đồng thời đảm bảo tính bền vững hoạt động của Trang web của chúng tôi.

2. Nội dung của Chính sách về Định danh khách hàng và Chống rửa tiền của chúng tôi

2.1 Chúng tôi ban hành và cập nhật các chính sách về Định danh khách hàng của bạn (KYC) và chống rửa tiền (AML) để đáp ứng các tiêu chuẩn do luật và quy định có liên quan đặt ra;

2.2 Chúng tôi ban hành và cập nhật một số hướng dẫn và quy tắc liên quan đến hoạt động của Trang web này, và nhân viên của chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn dịch vụ toàn bộ quy trình theo các hướng dẫn và quy tắc;

2.3 Chúng tôi thiết kế và hoàn thành các quy trình giám sát nội bộ và kiểm soát giao dịch, chẳng hạn như quy trình xác thực danh tính nghiêm ngặt và hình thành một nhóm chuyên nghiệp chịu trách nhiệm về chống rửa tiền;

2.4 Chúng tôi áp dụng cách tiếp cận dựa trên phòng ngừa rủi ro để thực hiện trách nhiệm giải trình và giám sát liên tục liên quan đến Định danh khách hàng;

2.5 Xem xét và kiểm tra thường xuyên các giao dịch hiện có;

2.6 Báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan có thẩm quyền;

2.7 Các giấy tờ chứng minh về giấy tờ tùy thân, giấy chứng nhận địa chỉ và hồ sơ giao dịch sẽ được duy trì trong ít nhất sáu (6) năm; nếu chúng được nộp cho các cơ quan quản lý, hãy hiểu rằng một thông báo riêng sẽ không được cung cấp cho bạn;

2.8 Thẻ tín dụng bị cấm trong suốt quá trình giao dịch;

2.9. Nếu bạn đến từ bất kỳ khu vực pháp lý có rủi ro cao và bất hợp tác được liệt kê trên trang web của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) của Hoa Kỳ, bạn sẽ không được phép đăng ký làm thành viên của Trang web này hoặc sử dụng bất kỳ dịch vụ nào được cung cấp bởi Trang web này;

2.10 Thường xuyên tham gia các khóa đào tạo do các cơ quan có liên quan tổ chức và đào tạo thường xuyên cho nhân viên.

3. Thông tin nhận dạng và xác minh và xác nhận thông tin

3.1 Thông tin nhận dạng

3.1.1 Theo luật và quy định của các khu vực pháp lý có liên quan và dựa trên bản chất của các tổ chức có liên quan, nội dung thông tin của bạn do chúng tôi thu thập có thể khác nhau, và về nguyên tắc, chúng tôi sẽ thu thập thông tin sau của bạn nếu bạn đăng ký như một cá nhân:

Thông tin cá nhân cơ bản: tên, địa chỉ của bạn (và địa chỉ thường trú, nếu cả hai khác nhau), ngày sinh và quốc tịch, và các thông tin khác có sẵn. Việc xác thực danh tính sẽ dựa trên các tài liệu do cơ quan chính thức hoặc các cơ quan tương tự khác cấp, chẳng hạn như hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc các giấy tờ tùy thân khác theo yêu cầu và được cấp bởi các khu vực pháp lý có liên quan. Địa chỉ bạn cung cấp sẽ được xác thực theo cách thích hợp, chẳng hạn như kiểm tra vé giá vé của phương tiện giao thông bạn sử dụng, hóa đơn lãi suất của bạn hoặc đăng ký cử tri.

Ảnh hợp lệ: trước khi đăng ký, bạn phải cung cấp một bức ảnh cho thấy bạn đang cầm giấy tờ tùy thân trước ngực;

Thông tin liên hệ: điện thoại / số điện thoại di động và địa chỉ email hợp lệ.

Chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin trong các trường hợp để đáp ứng các nghĩa vụ KYC và AML của chúng tôi theo luật và quy định có liên quan.

3.1.2 Nếu bạn là một công ty hoặc bất kỳ loại pháp nhân nào khác, chúng tôi sẽ thu thập thông tin sau của bạn để xác định người thụ hưởng cuối cùng từ tài khoản của bạn hoặc tài khoản ủy thác của bạn.

Giấy chứng nhận đăng ký và đăng ký công ty của công ty; bản sao các bài báo về hiệp hội và bản ghi nhớ của công ty; các tài liệu chứng nhận chi tiết về cấu trúc sở hữu và mô tả quyền sở hữu của công ty, và quyết định của hội đồng quản trị về việc chỉ định đại lý được ủy quyền của công ty chịu trách nhiệm mở và thực hiện tài khoản của công ty với trang web; tài liệu nhận dạng của giám đốc, cổ đông lớn của công ty cũng như người ký được ủy quyền cho tài khoản của công ty với trang web, theo yêu cầu của các quy tắc có liên quan; địa chỉ kinh doanh chính của công ty và địa chỉ gửi thư của công ty nếu địa chỉ đó khác với địa chỉ kinh doanh chính của công ty. Nếu địa chỉ địa phương của công ty khác với địa chỉ kinh doanh chính, công ty sẽ được coi là khách hàng có rủi ro cao và do đó, công ty sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu bổ sung.

Các tài liệu chứng nhận khác, tài liệu do cơ quan có thẩm quyền cấp và các tài liệu khác mà chúng tôi có thể cho là cần thiết theo luật và quy định của các khu vực pháp lý có liên quan cũng như tính chất cụ thể của pháp nhân bạn.

3.1.3 Chúng tôi chỉ chấp nhận phiên bản tiếng Anh và tiếng Trung của thông tin nhận dạng của bạn; nếu thông tin nhận dạng của bạn không phải bằng một trong hai ngôn ngữ, bạn sẽ có thông tin nhận dạng của mình được dịch sang tiếng Anh và được công chứng hợp lệ.

3.2 Xác nhận và Xác minh

3.2.1 Bạn được yêu cầu cung cấp cả mặt trước và mặt sau của giấy tờ tùy thân.

3.2.2 Bạn được yêu cầu cung cấp cho chúng tôi một bức ảnh cho thấy bạn đang ôm giấy tờ tùy thân trước ngực.

3.2.3 Bản sao của tài liệu chứng nhận phải được kiểm tra so với bản chính của tài liệu đó. Tuy nhiên, nếu một người chứng nhận đáng tin cậy và phù hợp có thể chứng minh rằng các bản sao đó là bản sao chính xác và toàn diện của bản gốc, thì các bản sao đó sẽ được coi là có thể chấp nhận được. Những người chứng nhận như vậy bao gồm đại sứ, thành viên của cơ quan tư pháp, thẩm phán, v.v.

3.2.4 Việc xác định người thụ hưởng cuối cùng và người kiểm soát tài khoản sẽ dựa trên việc xác định xem cá nhân nào cuối cùng sở hữu hoặc kiểm soát khách hàng trực tiếp và / hoặc để xác định rằng giao dịch đang diễn ra được thực hiện bởi một người khác. Nếu bạn là một doanh nghiệp kinh doanh, danh tính của các cổ đông lớn của họ (ví dụ, những người nắm giữ 10% vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên trong doanh nghiệp kinh doanh đó) sẽ được xác minh. Nói chung, một cổ đông nắm giữ 25% cổ phần của công ty sẽ được coi là có mức độ rủi ro trung bình và danh tính của cổ đông đó sẽ được xác minh; Cổ đông nắm giữ 10% quyền biểu quyết hoặc cổ phần trở lên được coi là có mức độ rủi ro cao và danh tính của cổ đông đó sẽ được xác minh.

4. Giám sát giao dịch

4.1 Chúng tôi liên tục thiết lập và điều chỉnh các hạn mức giao dịch và rút tiền mặt hàng ngày dựa trên yêu cầu bảo mật và trạng thái thực tế của các giao dịch;

4.2 Nếu giao dịch xảy ra thường xuyên trong tài khoản do bạn đăng ký hoặc nằm ngoài các trường hợp hợp lý, nhóm chuyên nghiệp của chúng tôi sẽ đánh giá và xác định xem giao dịch đó có đáng ngờ hay không;

4.3 Nếu chúng tôi xác định một giao dịch cụ thể là đáng ngờ dựa trên đánh giá của mình, chúng tôi có thể áp dụng các biện pháp hạn chế như tạm dừng giao dịch hoặc từ chối giao dịch và nếu có thể, chúng tôi thậm chí có thể đảo ngược giao dịch càng sớm càng tốt và báo cáo với các cơ quan có thẩm quyền, tuy nhiên, không thông báo cho bạn;

4.4 Chúng tôi có quyền từ chối đơn đăng ký của những người nộp đơn không tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền hoặc những người có thể được coi là nhân vật chính trị và công chúng; chúng tôi có quyền tạm dừng hoặc chấm dứt một giao dịch được xác định là đáng ngờ dựa trên đánh giá của chúng tôi, tuy nhiên, điều này không vi phạm bất kỳ nghĩa vụ và nghĩa vụ nào của chúng tôi đối với bạn.

-----------------------------------