BSP là gì
Token
1. BSP là gì?
Tổng quan về quy định tiền điện tử tại Philippines
Tiền điện tử tại Philippines được Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) quản lý, nhằm thực thi các luật và quy định tài chính liên quan đến tiền điện tử. Các biện pháp quản lý chính bao gồm:
Giấy phép và đăng ký: BSP yêu cầu tất cả các nhà điều hành sàn giao dịch tiền điện tử phải đăng ký là nhà điều hành hệ thống thanh toán, và phải cung cấp báo cáo hàng quý, bao gồm thông tin giao dịch và người dùng.
Biện pháp phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố: BSP đã triển khai các quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC), yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ các quy định này.
Khung quy định: BSP đã phát hành thông báo số 944, yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp báo cáo hàng quý, bao gồm thông tin giao dịch và người dùng, nhằm tăng cường tính minh bạch và bảo vệ người dùng khỏi các hành vi gian lận.
Chức năng pháp lý: Philippines là một trong những quốc gia đầu tiên ở Đông Nam Á tích cực quản lý các hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Năm 2017, BSP đã ban hành quy định xem sàn giao dịch tiền điện tử như các công ty đổi tiền, yêu cầu họ đăng ký với BSP và tuân thủ quy định về AML và KYC.
Thách thức: Mặc dù có các biện pháp quản lý này, việc khai thác tiền điện tử tại Philippines vẫn gặp phải những bất định về pháp lý, bao gồm chi phí năng lượng cao, điều kiện khí hậu và rủi ro quy định.
2. Ai là người sáng lập BSP?
Theo thông tin cung cấp, Ballswap (BSP) là một loại token tiền điện tử hoạt động trên blockchain Ethereum, là một phần của hệ sinh thái BitBall. Hệ sinh thái này đã hoạt động từ tháng 7 năm 2018, nhằm cung cấp cho người dùng một bộ dịch vụ và nền tảng toàn diện, tập trung vào lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) và hơn thế nữa. Do đó, người sáng lập của Ballswap (BSP) là nhóm phát triển của hệ sinh thái BitBall.
3. Các quỹ đầu tư nào đã đầu tư vào BSP?
Theo thông tin cung cấp, các công ty đầu tư sau đã đầu tư vào dự án tiền điện tử:
- Tiger Global: Tham gia đầu tư vào nhiều dự án tiền điện tử, bao gồm nhà cung cấp dịch vụ tài chính tiền điện tử Current và sàn giao dịch tiền điện tử CoinSwitch của Ấn Độ.
- Coatue: Dẫn đầu trong việc bán token Braintrust, hoàn tất vòng gọi vốn 100 triệu USD.
- True Ventures: Tham gia vào việc bán token Braintrust.
- Blockchain Ventures: Tham gia vào việc bán token Braintrust.
- HashKey: Tham gia vào việc bán token Braintrust.
Ngoài ra, Tiger Global đã tham gia 19 khoản đầu tư dự án tiền điện tử trong quý 1 năm 2022, tăng 90% so với quý trước.
4. BSP hoạt động như thế nào?
Cách thức hoạt động của tiền điện tử BSP (nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo Philippines):
Khung quản lý: Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) chịu trách nhiệm quản lý các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), đảm bảo họ tuân thủ tất cả các quy tắc và quy định liên quan, bao gồm phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và quản lý rủi ro công nghệ thông tin.
Đăng ký giấy phép: VASP cần có chứng nhận ủy quyền từ BSP để hoạt động như một doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tiền tệ (MSB). Quy trình đăng ký được chia thành ba giai đoạn, bao gồm nộp đơn, xem xét và đánh giá, cũng như nhận chứng nhận ủy quyền.
Các yêu cầu hoạt động: VASP phải tuân thủ các quy tắc và quy định của BSP, bao gồm quản lý rủi ro bên ngoài, thanh khoản, quản lý rủi ro hoạt động, quản lý tính liên tục trong kinh doanh và kiểm soát nội bộ.
Giao dịch và thanh toán: VASP có thể cung cấp dịch vụ giao dịch và thanh toán tiền điện tử, nhưng phải tuân thủ các yêu cầu quản lý của BSP. Ví dụ, Ngân hàng Liên hợp Philippines đã lắp đặt máy rút tiền tự động Bitcoin (BTM), cho phép người dùng trực tiếp bán Bitcoin và rút tiền tại máy.
Các biện pháp bảo mật: VASP phải thực hiện các biện pháp bảo mật để bảo vệ tài sản và thông tin của người dùng, bao gồm việc sử dụng công nghệ blockchain và xác thực hai yếu tố.
Tóm lại, tiền điện tử BSP (VASP) hoạt động tại Philippines dưới sự quản lý và giám sát của BSP, phải tuân thủ các quy tắc và quy định liên quan, nhằm đảm bảo sự ổn định và an toàn của hệ thống tài chính.
