1. DeFi là gì?

Giới thiệu về tiền điện tử DeFi

DeFi là gì?

DeFi (tài chính phi tập trung) là một hệ thống tài chính thế hệ mới hoạt động thông qua hợp đồng thông minh, loại bỏ các bên trung gian truyền thống như ngân hàng và công ty chứng khoán, cho phép người dùng thực hiện các hoạt động tài chính trực tiếp, bao gồm giao dịch, cho vay, bảo hiểm, và nhiều hơn nữa.

Đặc điểm của DeFi

1. Phi tập trung: DeFi đã loại bỏ các tổ chức trung gian trong tài chính truyền thống, thực hiện các giao dịch tài chính ngang hàng.
2. Hợp đồng thông minh: DeFi sử dụng hợp đồng thông minh để tự động thực hiện các giao dịch và thỏa thuận tài chính.
3. Minh bạch: DeFi cung cấp độ minh bạch cao, tất cả các giao dịch và thỏa thuận đều được ghi lại trên blockchain.

Các dự án DeFi phổ biến

1. Aave: Aave là một nền tảng cho vay phi tập trung, cung cấp các chức năng như cho vay nhanh và hoán đổi tài sản thế chấp.
2. Compound: Compound là một nền tảng cho vay phi tập trung, cung cấp lãi suất linh hoạt và hỗ trợ nhiều loại tài sản.
3. Mạng lưới 1inch: Mạng lưới 1inch là một nhà tổng hợp sàn giao dịch phi tập trung (DEX), cung cấp tính thanh khoản và tỷ lệ giao dịch cải thiện.

Rủi ro của DeFi

1. Rủi ro hợp đồng thông minh: Hợp đồng thông minh DeFi có thể có lỗ hổng, dẫn đến mất mát tài sản.
2. Rủi ro lừa đảo: Khu vực DeFi có nhiều vụ lừa đảo khác nhau, như Rug Pulls và lừa đảo airdrop.
3. Rủi ro quản lý: Khu vực DeFi thiếu sự quản lý, có thể dẫn đến các vấn đề pháp lý và tuân thủ.

Tóm tắt

DeFi là một hệ thống tài chính mới nổi, cung cấp dịch vụ tài chính phi tập trung, minh bạch và tự động hóa. Tuy nhiên, DeFi cũng tồn tại nhiều rủi ro, bao gồm rủi ro hợp đồng thông minh, rủi ro lừa đảo và rủi ro quản lý. Nhà đầu tư cần thận trọng đánh giá rủi ro và tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng.

2. Ai đã sáng lập ra DeFi?

DeFi (tài chính phi tập trung) không phải được sáng lập bởi một cá nhân hay tổ chức cụ thể nào, mà là một khái niệm dịch vụ tài chính dựa trên công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh. Nó được thúc đẩy bởi nhiều dự án và cộng đồng, chủ yếu dựa trên các nền tảng blockchain như Ethereum.

Dù không có một người sáng lập cụ thể, nhưng khái niệm DeFi đã bắt đầu phổ biến vào năm 2018, và nhanh chóng phát triển vào năm 2019 và 2020, thu hút lượng lớn vốn đầu tư và sự chú ý. Do đó, DeFi không phải do một cá nhân hay tổ chức sáng lập mà được thúc đẩy bởi toàn bộ cộng đồng tiền điện tử và blockchain.

3. Những quỹ đầu tư nào đã đầu tư vào DeFi?

Dưới đây là một số tổ chức đầu tư mạo hiểm và dự án đã đầu tư vào DeFi tiền điện tử:

1. Dragonfly Capital: Đã đầu tư vào gần 80 công ty, bao gồm nhiều dự án DeFi.
2. Multicoin Capital: Đã đầu tư vào dForce, một mạng lưới tài chính phi tập trung.
3. Digital Currency Group: Năm 2019 là tổ chức đầu tư tiền điện tử tích cực nhất toàn cầu, đã đầu tư vào nhiều dự án DeFi.
4. FTX: Thông qua tổ chức đầu tư Alameda Research đã đầu tư vào nhiều dự án DeFi.
5. BlockFi: Đã hoàn thành vòng tài trợ 50 triệu USD để phát triển dịch vụ cho vay tiền điện tử.
6. Polkadot: Đã huy động khoảng 43 triệu USD thông qua ICO cho dự án chuỗi công cộng của mình.
7. 1inch: Đã nhận được tài trợ cho hoạt động của sàn giao dịch tổng hợp phi tập trung.
8. BitDAO: Đã nhận được tài trợ cho hoạt động của tổ chức tự trị phi tập trung.

Các tổ chức và dự án này đã thực hiện nhiều khoản đầu tư vào lĩnh vực DeFi, thúc đẩy sự phát triển của lĩnh vực này.

4. DeFi hoạt động như thế nào?

Tiền điện tử DeFi hoạt động như thế nào?

DeFi (Tài chính phi tập trung) là một hệ thống tài chính dựa trên công nghệ blockchain, thông qua hợp đồng thông minh để thực hiện các giao dịch tài chính điểm tới điểm (P2P), loại bỏ các tổ chức trung gian truyền thống như ngân hàng và công ty chứng khoán.

Đặc điểm chính:

1. Phi tập trung: Hệ thống DeFi hoạt động trên nhiều mạng máy tính, sử dụng công nghệ blockchain để lưu trữ bản sao giao dịch số, đảm bảo mọi giao dịch đều minh bạch và có thể kiểm toán.
2. Hợp đồng thông minh: DeFi sử dụng hợp đồng thông minh để tự động thực hiện giao dịch tài chính, các điều khoản thỏa thuận được mã hóa, không cần sự tham gia của tổ chức trung ương.
3. Giao dịch điểm tới điểm: Người dùng có thể thực hiện giao dịch, cho vay, đầu tư và gửi tiền trực tiếp, trao quyền kiểm soát tài sản nhiều hơn cho người tham gia.

Cơ chế hoạt động:

1. Cơ sở hạ tầng blockchain: Các ứng dụng DeFi chủ yếu hoạt động trên mạng Ethereum, lợi dụng công nghệ blockchain để đảm bảo bảo mật cho hồ sơ giao dịch.
2. Thực thi hợp đồng thông minh: Hợp đồng thông minh tự động thực hiện các giao dịch tài chính đã chỉ định trong thỏa thuận dựa trên mã chương trình, đảm bảo mọi người tham gia có thể xác định kết quả ngay lập tức.
3. Ví kỹ thuật số và oracle: Người dùng tương tác với hợp đồng thông minh thông qua ví kỹ thuật số, oracle cung cấp dữ liệu bên ngoài hoặc dữ liệu chuỗi ngoài, đảm bảo hoạt động bình thường của hệ thống DeFi.

Lĩnh vực ứng dụng:

1. Giao dịch: Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cho phép người dùng giao dịch nhiều loại tiền điện tử khác nhau trực tiếp với nhau.
2. Cho vay: Người dùng có thể cho vay thông qua hợp đồng thông minh, thanh toán trực tiếp lãi suất cho bên cho vay.
3. Sản phẩm phái sinh: Cung cấp giao dịch các sản phẩm phái sinh như tài sản tổng hợp, hợp đồng tương lai, quyền chọn.
4. Bảo hiểm: Người dùng có thể mua bảo hiểm để giảm thiểu thiệt hại tài sản do tấn công mạng hoặc vấn đề kỹ thuật.
5. Oracle: Cung cấp dữ liệu bên ngoài, đảm bảo hoạt động bình thường của hệ thống DeFi.

Tóm lại, tiền điện tử DeFi thông qua hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain thực hiện giao dịch tài chính phi tập trung, trao cho người dùng quyền kiểm soát tài sản và độ minh bạch nhiều hơn.