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FIU与加密货币监管

FIU（金融情报单位）在印度加密货币监管中扮演着重要角色。根据印度的反洗钱法（PMLA），所有虚拟数字资产服务提供商（VDA SP）必须获得FIU IND的许可，并遵守其监管框架。

主要监管要求

1. 许可和注册：所有加密货币企业必须在FIU IND注册，并获得许可。
2. 反洗钱政策：企业必须遵守反洗钱政策，包括对用户身份进行实质性验证和保存报告记录。
3. KYC（了解您的客户）：企业必须实施严格的KYC流程，包括收集和验证身份信息（如Aadhaar号码和其他授权信息）。
4. 反洗钱检查：企业必须进行彻底的反洗钱检查，以确保用户不会参与恶意和非法活动。
5. 交易筛选和监控：企业必须拥有适当的基础设施来筛选和监控交易，如PMLA所规定。

监管措施

• 2023年12月，FIU IND封锁了9家领先的离岸加密货币交易所的网址，包括币安、Kucoin、火币等，原因是这些交易所未遵守印度PML法案的规定。
• 2024年，币安和库币获得了FIU的许可，重新进入印度市场，表明对该行业的态度日益积极。

总结

FIU在印度加密货币监管中发挥着关键作用，确保所有加密货币企业遵守反洗钱法和相关监管要求。企业必须获得许可，实施严格的KYC流程，进行反洗钱检查，并筛选和监控交易，以确保合规性。