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FIU與代幣監管

FIU（金融情報單位）在印度代幣監管中扮演着重要角色。根據印度的反洗錢法（PMLA），所有虛擬數位資產服務提供商（VDA SP）必須獲得FIU IND的許可，並遵守其監管框架。

主要監管要求

1. 許可和註冊：所有代幣企業必須在FIU IND註冊，並獲得許可。
2. 反洗錢政策：企業必須遵守反洗錢政策，包括對用戶身份進行實質性驗證和儲存檔案報告記錄。
3. KYC（了解您的客戶）：企業必須實施嚴格的KYC流程，包括收集和驗證身份資訊（如Aadhaar號碼和其他授權資訊）。
4. 反洗錢檢查：企業必須進行徹底的反洗錢檢查，以確保用戶不會參與惡意和非法活動。
5. 交易篩選和監控：企業必須擁有適當的基礎設施來篩選和監控交易，如PMLA所規定。

監管措施

• 2023年12月，FIU IND封鎖了9家領先的離岸代幣交易所的網址，包括幣安、Kucoin、HTX等，原因是這些交易所未遵守印度PML法案的規定。
• 2024年，幣安和庫幣獲得了FIU的許可，重新進入印度市場，表明對該行業的態度日益積極。

總結

FIU在印度代幣監管中發揮着關鍵作用，確保所有代幣企業遵守反洗錢法和相關監管要求。企業必須獲得許可，實施嚴格的KYC流程，進行反洗錢檢查，並篩選和監控交易，以確保合規性。